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商业银行委托理财业务中的告知义务研究
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作者：
李晓阳
来源：
华东政法大学
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
委托理财
商业银行告知义务
信息不对称理论
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描述：如何履行告知义务?带着这些疑问,本人选择了商业银行在委托理财业务中的告知义务作为自己的硕士论文选题。本论文运用比较研究,理论联系实际等方法对商业银行在委托理财业务中的告知义务进行了较为全面详细的研究。本文由五部分组成:第一部分,介绍了国内委托理财业务的概况。包括商业银行委托理财的定义、商业银行委托理财业务发展的背景和现状以及对商业银行委托理财业务的分类等。鉴于商业银行委托理财是新生事物,是以有必要将其概况一一介绍,以在下文引出对商业银行在委托理财业务中的告知义务的研究。第二部分,研究了商业银行在委托理财业务中告知义务的定义和商业银行委托理财业务的“委托—代理”性质对商业银行在委托理财业务中告知义务的影响。笔者认为,商业银行在委托理财业务中的告知义务定义应该为:商业银行在委托理财产品宣传和...
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证券投资市场私人委托理财研究
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作者：
余珊珊
来源：
东北大学
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
私人理财
委托理财
证券市场
投资理财
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描述：，建立一个反映投资者意向与行为的调查系统来了解投资者的基本状况，并以此为基础，提出合理、有效解决中国证券市场私人委托理财存在问题的规范措施，既符合广大投资者的根本利益、也符合证券市场发展的内在规律。 本次调研活动，以问卷方式从我国证券市场一线获得大量调查数据。通过这些具有内在关联性的数据所建立的数据库，进一步挖掘出许多有益的信息。这些信息反映了私人投资者对证券市场私人委托理财混乱现象的朴素见解，使我对证券市场私人委托理财活动有了更为量化的认识。 调查结果表明：私人委托理财活动中，私人投资者权益无法有效保护突出表现在三个方面，既私人委托理财的经营方式问题，私人委托理财的法律效力问题，私人委托理财的风险分担问题。文中着重就上述三方面分别展示各个问题的现状，归纳问题突出点，运用经济学相关理论分析问题和提出规范措施。 本文不仅能够解决私人委托理财活动存在的主要问题，而且能突出今后法律监管，规范工作的重点。对改善私人委托理财活动的混乱现状，保护私人投资者的合法权益将有积极的作用。
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金融机构受托理财监管法律制度研究
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作者：
刘保军
来源：
华东政法大学
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
委托理财
金融机构
监管
信托
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描述：融机构受托理财概述”。完善监管制度首先得对监管对象有准确的认识。本章首先通过委托理财概念的界定,指出当前我国资本市场上典型的委托理财,应归于狭义委托理财的范畴,并就对本文所描述的金融机构受托理财作出界定。通过规范性法律文件中商业银行、证券公司、基金管理公司、信托公司以及保险公司受托理财的定义,抽象出其共同特征。最后对金融机构受托理财进行分类。第二章“我国金融机构受托理财监管现状”。通过对各金融机构受托理财现状及其现行监管法律制度分析,得出这些金融机构受托理财具有共同性,但是法律关系不明确、监管不统一,并进而分析由此导致的对我国现行金融监管法律制度的挑战。现行分业监管制度导致对金融机构受托理财监管重叠或缺位,监管标准不统一,也导致金融机构竞争的不公平。金融机构受托理财不同于一般委...
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证券公司非法委托理财行为刑事责任研究
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作者：
胡健涛
来源：
上海社会科学院
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
证券公司
委托理财
刑事责任
立法完善
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描述：财业务中的违法犯罪行为,维护证券市场秩序。全文分为五个部分:第一部分:从概念、性质特征的角度对证券公司委托理财业务做了界定,介绍了我国证券公司委托理财业务现状及发展过程中存在的一些问题。第二部分:分析了我国证券公司非法委托理财行为的表现,并对违法犯罪行为做了界定和分类,在此基础上归纳出我国证券公司非法委托理财刑事案件的特点。第三、四部分是全文的中心。笔者将证券公司委托理财业务划分为吸引客户投资和代客户理财两个阶段,在此基础上结合司法实践,分别对这两个阶段非法行为涉及的刑事责任进行了分析。第三部分是证券公司非法吸收委托理财资产涉及的犯罪,主要包括非法吸收公众存款、集资诈骗、用账外客户资金非法拆借、发放贷款和为获取理财资金而行贿等行为的认定;第四部分是证券公司背信运用客户资产行为涉...
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金融机构委托理财法律问题研究
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作者：
刘凡
来源：
中国政法大学
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
委托理财
金融机构
法律完善
信托
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描述：定性、确立监管标准。并且目前已有的法律法规也是不完备的,实践中一些已经颇具规模并运作良好的理财形式还没有得到法律法规的认可,法律落后于实践的发展。委托理财在经济发展中具有重要的地位,其各方面的法律问题一直深受学界和业界的关注,有些问题至今还存在着较大的争议。虽然已有大量文章对委托理财的问题进行了分析讨论,但大都限于一些零散、片段、非系统的研究,对金融机构的委托理财问题进行统一、深入、系统研究的并不多。在此情况下,本文在借鉴前人研究经验的基础上,通过比较分析、实证分析和综合分析的方法,对金融机构委托理财业务中存在的主要法律问题和漏洞进行了分析和总结,以期对实践工作提供一点帮助。全文结构如下:第一部分,首先对委托理财的内涵和外延进行了分析,并对已有的法律依据进行了解读。然后站在投资...
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浅析委托理财及其风险的防范
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作者：
黄惠贤
来源：
厦门大学
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
委托理财
监管
规范化
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描述：些新问题，面临诸多瓶颈。本文主要分析我国委托理财业务的发展现状和存在的主要问题以及潜在的风险，提出规范、发展委托理财业务的有关政策建议。 除去前言和结语，本文的主体结构为： 第一章为委托理财概述。该部分先介绍了委托理财的发展历程及国内国外的发展现状，在综合分析目前学界关于委托理财四种定义的基础上，提出本文对委托理财的定义；然后介绍了理论上对委托理财的几种分类方式，以期对委托理财有一个整体的认识。 第二章主要对委托理财法律关系进行了探讨并分析其定性。该部分首先介绍委托理财法律关系的各种主体，尤其是对受托方的主体资格进行了深入分析；接着辨析了关于委托理财法律关系定性的几种学说，阐述了其实然定性和应然定性，并认为应按照信托模式改造和规范我国的委托理财；最后着重探讨了委托理财法律关系中存在的典型问题，主要涉及保底条款、监管协议、抵押仓条款等等。 第三章对委托理财潜在的各种风险诸如监管风险、法律风险、合同条款风险、违约风险等进行比较详细的分析，并从强化监管、合同的规范性、主体的规范化、法律体系的构建等角度提出了相应的对策。
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委托理财合同项下的担保问题剖析
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作者：
贾清林
来源：
北京大学
年份：2005
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
委托理财
委托理财合同
担保
质押
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描述：归纳和总结；同时对本文所要分析和探讨的委托理财合同及其项下担保的概念作了明确界定。 正文第二部分重点阐述了委托理财合同项下的担保的类型，通过对此种担保本身的分析以及与法定担保方式的比较，推论出委托理财合同项下的担保属于一种非典型形式的质押。 正文第三部分是对委托理财合同项下的担保效力的分析，这也是本文的中心和重点论述的内容。本部分首先对委托理财合同（尤其其中的保底条款）的效力进行了分析；在委托理财合同本身合法有效的基础上，对委托理财合同项下的担保的效力分别从法定质押的角度、担保发展的趋势及实践问题解决的角度、当事人意思自治以及借鉴国外先进立法例等三个不同的角度进行了重点剖析。 正文第四部分，也是本文的结论部分，根据上述分析，本文最终认为委托理财合同项下的担保应认定为有效，但未转移占有、办理登记不得对抗第三人。
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我国金融机构委托理财法律问题研究
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作者：
陈慧
来源：
西北大学
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
委托理财
金融机构
保底条款
法律对策
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描述：建设已远远落后于委托理财的实践,本文针对委托理财业务开展中所出现的若干重点法律问题展开论述。 本文首先通过对委托理财兴起的原因进行归纳,其次按照不同的标准,对委托理财性进行了分类介绍。对委托理财业务开展的现状进行阐述,具体指出委托理财在现实中存在的主要问题。 其次围绕对委托理财性质问题的争议,分别对业界流行的多种不同的观点一一介绍和分析。对委托理财性质的界定,从对委托理财的分析着手,同时考虑到受托主体的性质,法律应该有针对性地进行调整,不能一概而论。 第三,对委托理财合同的委托人和受托人的主体资格的论述之后,是对委托理财最受争议同时可以说是委托理财核心的保底条款问题的讨论,保底条款的法律效力既是实务中委托理财的纠纷源泉,又终极的体现了民法“意思自治”原则与“公平”原则...
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关于民间委托理财问题的案例分析
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作者：
袁坤
来源：
兰州大学
年份：2010
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
委托理财
保底条款
三方监管
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描述：协议的性质、效力究竟应该给于怎样的定位,始终是莫衷一是。另外对于实践活动当中当事人之间签订的委托理财协议书当中经常出现的保底条款、抵押仓条款、第三方监管条款的法律效力问题,认识上也是分歧很大,依然无定论。本文以一则自然人之间的委托理财案例出发,通过文献研究法、分析比较法论述司法实践中委托理财类案件有关认识误区来澄清相关问题：如分析比较委托理财协议书与相关概念来对委托理财协议的性质重新认识,重点从受托人资格的角度分析委托理财协议的效力,从担保发展的趋势及实践问题解决的角度来论证抵押仓条款的效力,从尊重当事人意思自治角度来给保底条款效力给予肯定,最后在对三方监管合同的效力及监管人责任认定方面进行了详尽的论述,在对以上问题提出笔者的处理意见的同时,希望达到为司法和立法实践提供有益的建议之目的。本文内容从逻辑关...
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论个人理财业务中商业银行的民事责任
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作者：
罗阳
来源：
华东政法大学
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
委托理财
商业银行理财法律义务
民事赔偿责任
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描述：年8月以来,受到金融危机、证券市场低迷和宏观政策调整的影响,国内银行理财产品的发行数量逐月下降,2009年1月已经是连续第五个月发行下滑,23家中资银行与6家外资银行仅发行了208款理财产品,明显
