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商业银行结构化理财产品理论及实践研究
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作者：
黄小京
来源：
上海财经大学
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
结构化理财产品
银行业务
零售业务
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描述：结构、减少外资银行、券商、基金、信托公司等机构引起的储蓄分流，并利用产品抢夺高端个人客户，拓宽盈利渠道，提高自身竞争力。 从2006年起，我国资本市场逐渐进入可持续发展时代，人民的理财意识被唤醒，风险意思也同时被灌输。广大人民群众迫切需要相对储蓄存款而言收益高，相对股票市场风险小的替代产品，这种需求导致了对结构化理财产品进行研究的必要性和紧迫性。 结构化产品是一种金融创新产品，研究结构化产品对于开发新型金融产品、进行金融创新有一定借鉴意义。在金融改革中，除了金融市场的改革，同时也应包括设计出能够赢得投资者欢迎的金融工具，这些都离不开对结构化产品的研究。随着金融衍生品市场的发展、利率市场化改革进程的加快，深入地研究结构化产品，将有助于推动债券市场、股票市场等直接融资渠道的发展。 本文以近几年来的中国金融市场为实际依托，利用比较分析、金融工程、金融计量的方法，对商业银行的结构化理财产品进行研究。在制度上，分析存在问题、研究解决方案；在微观上，进行结构化理财产品的定价设计；实证的数据来源为Wind金融资讯终端；资料采集的来源包括中国债券信息网、上交所网站、各商业银行网站和图书馆的各类数据库；使用的编程软件为SAS。 本文第一章对选题的理论与现实意义进行了归纳，对相关的概念进行了界定，并在总结国内外相关研究成果的基础上，对论文的思路、方法、框架、创新、不足进行了归纳。第二章对结构化理财产品的概念、本质、分类、起源与构造过程进行详细归纳、梳理；第三章对结构化理财产品的现状进行归纳，并与西方进行比较，分析国内欠缺之处、并寻求根源；第四章对结构化理财产品进行构造设计、定价实证研究，设计出嵌入ETF50期权的六种不同特性的结构化产品；第五章在总结前文分析的基础上，对结构化理财产品的发展策略进行探讨，包括总体思路、亟需解决的问题、突破点和监管框架等方面。
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个人理财的核心是服务：基于服务经济学的研究
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作者：
李倩
来源：
对外经济贸易大学
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
银行业务
金融服务
个人理财
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描述：以及客户无论从短期还是长远都是共赢的。只有实现经营及营销模式从“以产品为中心”到“以客户为中心”的跨越和过渡，才能从产品同质化的桎梏中得以解脱，让个人理财成为拓展银行业务，增加客户忠诚度以及提高
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分业经营对商业银行个人理财的约束
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作者：
钱海韵
来源：
对外经济贸易大学
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
银行业务
分业经营
个人理财
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描述：满足投资者多样化的需求，约束了个人理财的发展空间。 本文首先对分业和混业经营模式下商业银行的业务范围进行比较。然后，介绍我国金融业经营模式的历史沿革，从最初原始的混业经营到严格的分业经营制度，再发展到目前已有适当调整的分业经营模式。第二部分本文探讨不同经营模式下商业银行个人理财的开展状况。从对“个人理财”的定义，以及商业银行个人理财产品和服务的类型进行分析，经过比较得出混业经营下商业银行提供的个人理财产品和服务更加全面、有针对性和个性化。分业经营的制度使个人理财的核心服务无法实现，没有办法为客户进行全方位的资产配置。第三部分本文从理财产品的三个基本特征出发，即收益、风险和流动性，运用投资组合理论和投资者需求偏好理论，经过计算证明了分业经营模式下商业银行提供的个人理财产品其收益和风险特征无法满足投资者的需求，导致了理财产品供给与需求的不平衡。从而，证明了分业经营对商业银行个人理财的约束。最后，本文对商业银行在现有法规政策下进行金融创新，规避分业经营限制的情况作了介绍。只有突破分业经营的约束，才能为客户量身打造理财规划，实现真正的“个人理财”。
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广发银行个人理财业务风险管理研究
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作者：
曹实
来源：
南京大学
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
银行业务
个人理财
风险管理
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描述：广发银行个人理财业务风险管理研究
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自动转账——智能理财 省时省心
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作者：
张劲
来源：
卓越理财
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
自动转账
智能理财
固定周期型
余额补足型
起点触发型
银行业务
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描述："自动转账"这个伴随着电脑网络技术与银行业务相结合而兴起的新名词,看似简单,其实学问很大。尽管此项服务与您相伴多年,但时而还是会产生一种陌生感。在此,就让我们共同看看专家的指点,分享一下朋友的经典生活案例。
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金融机构提高个人理财水平的探讨
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作者：
张丞
黄梅芬
来源：
中国乡镇企业会计
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财业务
金融机构
理财水平
客户需求
个人金融服务
银行业务
优质客户群
自身特点
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描述：一、个人理财的自身特点。个人理财业务作为金融机构的个人服务方式,其特点是在适当的时机向客户提供可供选择的理财方案和金融产品。银行可以通过为客户提供多方面、个性化的理财服务,加深对客户特点及客户需求的了解,有效地培育和发展优质客户群。所以,个人理财业务以其与个人客户
