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理财人员薪资制度之研究
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作者：
陈淑女
来源：
中兴大学
年份：2015
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
代理问题
薪资制度
理财规划人员
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描述：資制度，才能使經理人盡全力為公司的股東（主理者）效力，讓公司中的資源能夠有效的運用。
在「理財規劃產業」中，也存在著這樣的代理關係：顧客 （主理人）聽從理財規劃人員（代理人） 的意見，將他們的資產配置在各式各樣的金融商品中。然而，台灣理財規劃人員薪資制度的設計，卻造成了嚴重的「代理問題」：由於現今台灣理財規劃人員的薪資主要來自於客戶交易的手續費，因此理財規劃人員在建議客戶重新配置資產時，往往不是著重在平衡客戶的風險與報酬，而是著眼在本身的手續費收入。
本論文將從「代理理論」的觀點出發，分析理財規劃人員薪資制度和他們的顧客投資報酬之間的關係。本文利用質性研究方法，藉由訪談理財規劃產業的從業人員，以探索不同薪資制度對顧客權益的影響，並藉此提出較佳的建議方案。
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影响银行财富管理业务理财专员产品销售绩效之探讨-以A银行为例
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作者：
李庆祥
来源：
中兴大学
年份：2015
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
财富管理
理财专员人格特质
促销策略
内部服务满意度
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描述：員人格特質、內部服務滿意度及促銷策略等構面來探討財富管理業務之金融商品銷售績效。利用SPSS10.0套裝軟體作廻歸分析，研究結果發現，銀行提供理財專員銷售金融商品獎勵辦法對績效影響較顯著，而A銀行產品單位之促銷策略與理財專員人格特質對績效則沒有顯著影響。
本研究除拋磚引玉研究金融商品銷售績效考量的各種因素外，亦建議同業進一步研究，如何將金融商品銷售績效極大化，並將研究結果供業界參考。
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情绪智能与工作绩效及幸福感之相关研究（以S银行的理财人员为例）
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作者：
郭若飞
来源：
中兴大学
年份：2015
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
情绪智能
工作绩效
幸福感
理财人员
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描述：對且需解決的棘手問題。由於理財人員養成不易，希望藉由提高理財人員幸福感，以降低理財人員的離職率；另外，在現今企業均以追求利潤極大化的原則之下，S銀行的宗旨，除了追求利潤滿足股東之外，以照顧員工讓員工感覺更幸福，使S銀行成為最幸福的銀行為目標。因此本研究以情緒智能為自變數、工作績效為中介變項，並以幸福感為依變數下，探討情緒智能對工作績效與幸福感之影響，了解理財人員的情緒智能、工作績效與幸福感(工作滿意度、生活滿意度、離職傾向、生理及心理健康)間的關係。 本研究採用問卷調查法，以S銀行的理財人員為研究對象，共計發放140份問卷，扣除無效問卷及填答不完整者，共回收96份有效問卷，有效回收率為68.6%，工作績效的衡量採用S銀行2009年、2010年及2011年第一季之績效貢獻度的資料。採用階層迴歸分析檢定本研究之假設，研究結果發現：情緒智能對工作績效有顯著正向影響；情緒智能對幸福感有顯著正向影響；工作績效對幸福感部份有顯著影響；而情緒智能則會透過工作績效的部份中介效果影響幸福感。 對於銀行而言，如何找尋高情緒智能的優秀理財人員從事財富管理業務，愈來愈重要。因此，本研究建議銀行在招募與遴選理財人員時，應注重理財人員是否具有高情緒智能，以了解其在高度競爭的環境以及面對龐大的工作壓力下，能夠儘速適應良好並達成組織交付的任務，創造高工作績效以及良好的幸福感，作為理財人員招募與遴選過程的重要參考依據；另外，建議銀行內部理財人員的教育訓練，除了加強專業知識之外，亦可安排訓練情緒智能方面的課程，以提高理財人員的情緒智能，俾能進一步提升理財人員的工作績效與幸福感。
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业务人员的人格特质、服务满意度、组织认同和公司的激励制度与工作绩效影响之研究：以中部地区某银行理财专员为例
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作者：
邱蒂文
来源：
中兴大学
年份：2015
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
理财专员
人格特质
激励制度
服务满意度
组织承诺
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描述：專員的工作績效呈現負向關係，這結果可能與單一銀行企業文化與制度有關；
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金融消费者对理财专员属性偏好之研究-联合分析方法之应用
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作者：
陈锡安
来源：
中兴大学
年份：2015
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
金融消费者
理财专员
属性
联合分析
投资者风险承受属性
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描述：方法，將理財專員視為金融機構所推出的一種產品，經由性別、學歷、專業證照、理財年資、推薦、接觸頻率及銀行品牌等七個屬性構建具有不同特質的理財專員方案，經由問卷調查379位實際有投資理財經驗的金融消費者後，分別就全體樣本、消費者投資風險屬性及其性別、年齡、學歷、職業等分群加以分析。本研究結果顯示，除了年齡分群中的66歲以上族群對於接觸頻率傾向於不要經常主動接觸外，其餘受訪者對理財專員的偏好為：女性、具研究所以上的學歷、擁有7張以上的專業證照、具有7年以上的理財年資、經由他人推薦、能經常主動接觸客戶、於公股銀行服務。而在理財專員各屬性間的相對重要性方面，一般以經由他人推薦以及能經常主動接觸客戶兩項為最重要的屬性，不過在高學歷族群、中年族群以及年輕的族群較偏重理財專員的學歷，而高齡族群則以銀行品牌為選擇時最倚重的因素。
