理财专员银行年资、专业养成、工作态度、组织气氛对绩效达成的影响以S银行为例
作者：
曹桓荣
来源：
国立中山大学
年份： 2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
组织气氛
工作态度
专业养成
银行年资
描述： 究探討具備銀行年資、專業養成、工作態度與組織氣氛等關鍵因素是否對於理財專員績效達成是否有正面導向？並希望無論內部轉任或外部聘任的理專同仁在擁有相關銀行工作經驗下，配合專業養成的訓練，工作態度的培養與組織氣氛的支持能讓理財專員工作績效目標達成更容易。本研究以案例S銀行全國172位理財專員為實證對象，回收有效問卷為114份，回收率為66.28%，經由統計分析之後，歸納出下列重要的研究結論：一、銀行年資、專業養成對績效達成有顯著的正相關。二、銀行年資經驗愈豐富、專業養成能力愈完整，其績效目標達成愈高。綜合上述，本研究建議財富管理部門在未來的人才培養，除了把握分行有經驗的同仁轉任之餘，更應加強對於高資產客戶金融專業服務的訓練；而理財專員除了具備應有的專業證照，並適時提出停損與停利的建議，爭取客戶認同，當客戶成為銀行端的穩定資產，理財專員經營財富管理工作才能長久。
Tiebout模型之再研究-以无限期次向量自我回归模型分析
作者：
吴嘉文
来源：
国立中山大学
年份： 2000
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
高雄市
以足投票
共整合
地方财政
描述： 自治的精神，再加上地方財政學裏有所謂的Tiebout模型（即以足投票），地方政府可藉由地方財產稅稅率及地方公共設施水準高低兩大要素，來決定各地區域之最適人口規模。這兩者交互運作的結果，消費者便可透過遷徙行為來表示其對居住區域的地方公共財和租稅型態之滿意程度，藉此決定其居住之地區。本研究之內容主要從Tiebout假說中最重要的精神—居民透過「以足投票」（Voting with Feet）來顯示對居住地區的地方公共財及租稅型態兩者的滿意度，進而決定其居住與否之基礎。研究方法以 Johansen and Juselius（1990）的最大概似估計法和 Saikkonen and Lukkonen（1997）的無限期次向量自我迴歸模型，來探討Tiebout假說中的變數間是否具有共整合關係的存在，以及其長、短期關係為何。而本文研究以高雄市為對象，並探討其地方公共支出及地方財產稅負擔對高雄市人口遷徙之影響。
理财内容网站使用动机与付费意愿之研究
作者：
林志峰
来源：
国立中山大学
年份： 2001
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
使用动机
理财内容网站
付费意愿
描述： 於資訊內容付費意願的影響。此外，並希望對目前理財網站所提供的功能/服務進行匯總及整理。 本研究以網站觀察建構網站功能/服務構面，並以網路問卷方式進行資料蒐集，旨在探討理財內容網站使用動機與付費意願之影響；同時，並以包括人口學變項以及投資者特質在內的八個個人特質變項作為干擾變數，探討這些變數對於付費意願的影響。 在使用動機部分，經過因素分析，可分為「資訊需求」、「專業互動」、以及「興趣/學習」三種主要動機，研究發現理財網站使用者中，以「資訊需求」動機最強，其次依序為「興趣/學習」、「專業互動」動機。而在付費意願部分，回卷者付費意願最高三項依序為「研究報告」、「提醒功能」、以及「全文檢索資料庫查詢功能」。另外並以三因子變異數分析方式，探討使用動機、功能分類對於付費意願的影響，以及個人特質是否構成干擾效果。結果發現主要動機對付費意願有顯著影響，且主要動機為「專業互動」者，付費意願較高，其次是「興趣/學習」，而主要動機為「資訊需求」者付費意願偏低。因透過理財網站使用者與專家互動所產生的資訊，相對於一般財經新聞、理財資訊其獨特性較高，是故付費意願較高。個人特質變項中，理財網站使用者的「年齡」、「教育程度」、以及「投資種類」對於理財網站使用者之付費意願有顯著影響。當使用者年齡、教育程度、以及投資種類不同時，其付費意願高低相異。 另外，在所蒐集到的樣本資料中，大部分的使用者年收入偏低、總投資金額不高，與預期中理財網站使用者為所得較高、投資總金額較高的情況有所差異，可能因為高投資金額者選擇如電視、報紙等其他替代性資訊來源。如何提供獨特內容，讓使用者願意付費亦是理財內容網站業者必須面對的一大課題。 本研究探討理財網站的使用動機、以及使用者對不同動機因素的重視程度；另外，亦調查了使用者對於各項功能/服務的付費意願，可提供理財網站業者在進行內容付費規劃時的參考。另外，本研究觀察目前理財網站提供之功能/服務，為理財網站營運現況進行整理、記錄，亦可作為後續研究之參考。
退休银发族理财规划之模拟分析
作者：
吴贞育
来源：
国立中山大学
年份： 2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
退休银发族
理财规划
现金流量模拟
财务决策
描述： ，透過情境分析與馬可夫鏈來預測各理財工具未來報酬率，並依不同的資產配置分為七種投資組合與四種提領策略，各別模擬其現金流量，以期針對不同需求之退休銀髮族，分析其適合之理財規劃模式。本研究結論如下：一、不同的資產配置、不同的提領策略，其模擬結果也不相同。投資組合中風險性資產占總資產比例愈高，則報酬率愈大、每月可用金額愈大、可用年限愈長、風險愈大；反之亦然。二、對每月使用費深感不足之銀髮族而言，其普遍認為每月生活費約需22,458元方覺得夠用，而投資組合C、D、E、F、G可滿足其需求。三、對健康不佳之退休銀髮族而言，由於其健康風險較高，未來現金流出具極大不確定性，因此得選擇投資組合C、D、E、F、G，以備未來不時之需。四、對傳統或保守謹慎之銀髮族而言，由於房地產風險較金融商品為小，且銀髮族保存儲蓄或財產之方式仍多以存款或房地產為主，因此建議其可採用投資組合G，以固定的租金收益為其理財規劃方式，並可透過調整租金、延後出售房屋…等彈性方式來符合個人需求。五、對風險承受度較高或對生活費需求較大之銀髮族而言，以投資組合C、D、E、F為其理財方式除了可支應基本生活支出外，還可滿足其他額外資金之需求。六、由於投資組合A和B無法解決退休銀髮族未來經濟來源不足之問題，因此不建議退休銀髮族採用之。
藉由财务管理教学提升国中学生理财观、自我调整 及正向思考成效研究
作者：
郭纹伶
来源：
国立中山大学
年份： 2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
自我调整
正向思考
消费行为
金钱态度
理财教育
描述： 組學生在理財觀、自我調整及正向思考改變狀況藉以佐證量化資料結果。研究主要發現結果如下:1 .國中生理財觀會因不同的背景及金錢經驗(性別、零用金、消費金額、儲蓄)有顯著差異。2.國中生金錢態度與消費行為有
倫理機制、倫理氣候與倫理行為之關係－以金融業理財專員為例
作者：
蔡慧貞
来源：
国立中山大学
年份： 2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
倫理氣候
倫理機制
倫理行為
描述： 以國內金融業理財專員為研究對象，計32家銀行與4家券商，共收集36份主管問卷及298份成員問卷進行分析。在組織層次方面，深入探討倫理機制如何影響倫理氣候的塑造；在跨層次方面，詳實探討倫理氣候對員工倫理行為的影響。主要結論歸納如下：一、 一般而言，金融業採用以下七種倫理機制，即「倫理守則」、「獎懲」、「升遷制度」、「評議委員會」、「稽核制度」、「甄選」及「倫理訓練」。二、 存在於金融業的倫理氣候大致可分四種類型，即「遵守法規」、「關懷員工」、「獨立思考」及「重視私利」。三、 倫理行為大略分為三種構面，即「誠信」、「操守」和「服從」。四、 倫理機制對倫理氣候的影響（一） 推行「倫理守則」、「評議委員會」及「稽核制度」等倫理機制，有利於員工謹守法紀的「遵守法規」倫理氣候之形成。（二） 「稽核制度」倫理機制的推行，有助於「遵守法規」和「獨立思考」倫理氣候的形成。（三） 「甄選」及「倫理訓練」此兩種倫理機制，對「遵守法規」、「關懷員工」及「獨立思考」倫理氣候的形成影響不大。（四） 推行公平公開的「升遷制度」，可壓抑「重視私利」的倫理氣候。（五） 除「升遷制度」外，其他倫理機制皆不會對「重視私利」倫理氣候造成影響。五、 倫理氣候對員工倫理行為的影響（一） 「遵守法規」倫理氣候對提升員工的「誠信」、「操守」和「服從」倫理行為有幫助。（二） 「關懷員工」倫理氣候對員工「操守」和「服從」的倫理行為有幫助。（三） 「獨立思考」倫理氣候與「服從」倫理行為有正向關係。（四） 「重視私利」倫理氣候對員工的倫理行為不會造成任何正向或負向的影響。（五） 整體而言，愈重視倫理氣候，愈有利於「服從」行為的提升。關鍵字：倫理機制、倫理氣候、倫理行為
金融業理財專員訓練移轉成效之研究—以F銀行為例
作者：
蘇國華
来源：
国立中山大学
年份： 2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
描述： 究即以銀行貴賓理財專員與個人理財專員為研究對象，針對其教育訓練移轉成效進行研究。本研究共蒐集176份有效問卷，調查資料分別使用信度分析、獨立樣本T檢定、單因子變異數分析、皮爾森積差相關分析、多元迴歸分析等方法。具體研究結果如后：ㄧ、理財專員在訓練移轉成效上會因年齡、服務年資、擔任理財專員年資及擔任理專層級之不同而有所差異。二、理財專員在訓練移轉成效上不會因性別、婚姻狀況、學歷、是否具財金背景及理財投資項目之不同而有所差異。三、理財專員在受訓者特質、訓練課程設計、工作環境與訓練移轉成效有顯著正相關。四、理財專員之受訓者特質、訓練課程設計及工作環境對訓練移轉成效具有預測效果。
理財顧問對社會責任投資基金的認知與推薦意願
作者：
溫文福
来源：
国立中山大学
年份： 2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
社會責任投資基金
理財顧問
社會責任投資
描述： 行統計相關分析，幾項重要結果如下：（1 ）在人口統計變項方面，男性、資深理財顧問及中高階主管有較高的推薦意向。（2）銀行制度因素對理財顧問推薦意向沒有存在差異影響。（3）在顧客投資屬性方面，穩健型及自行
聲譽對公司理財之影響
作者：
陳玉芬
来源：
国立中山大学
年份： 2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
初次公開上市
IPO定價偏誤
IPO長期績效不佳
可轉換公司債贖回政策
公司理財
企業融資策略
資本結構
聲譽
描述： 決策。本文將聲譽模型應用於三項公司理財之決策，以界定聲譽對公司理財之影響：(1 )可轉換公司債之贖回政策，(2)初次公開上市之決策與(3)企業融資政策。首先建構兩期聲譽模型，應用於第一項議題：聲譽對可
財富管理銀行理財專員之績效管理
作者：
王瓊瑤
来源：
国立中山大学
年份： 2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
財富管理
績效評估
績效管理
理財專員
描述： 角，也是銀行最大的資產，但因市場激烈競爭，理財專員品質良莠不齊，加上不少銀行都訂下了手續費收入目標的高標準，因此理財專員的流動率相當高；而好的理財專員也容易成為同業挖角的對象，所以若一家銀行沒有好的人才養成制度，不僅理財專員好手不願留下，新培養的人也無法馬上接手。所以本研究將針對財富管理銀行對理財專員所採行的績效管理制度為何，做進一步的探討與分析。所以本文對績效管理議題的研究，訪談了幾家財富管理銀行的部門主管，深入了解其績效管理的制度與方法，並做綜合比較，探討相似及相異之處與管理意涵。從本研究當中，可了解每家財富管理銀行均有各自的一套對理財專員的績效管理制度，並且做定期的追蹤與評估。不過也可發現每家績效管理的精神是一致的，就是激勵理財專員增加更多的銷售，並為公司創造更多的利益。在本文的研究中，讓我獲得管理理財專員的一些好方法，並同時看到一些不當的管理方式當作借鏡。當中也解開了之前很難從他行挖角的疑問。對我來說，本論文的研究結果是非常有意義與幫助的。
