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商业银行个人金融理财营销策略研究
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作者：
张金梅
来源：
当代经济科学
年份：2005
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
商业银行
个人金融理财
金融创新
金融机构
金融产品
营销策略
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描述：商业银行个人金融理财营销策略研究
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银行理财为何缺乏魅力
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作者：
许建军
王恩生
来源：
经济研究参考
年份：2004
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财业务
商业银行
金融产品
顾客需求
中国
中间业务
营销策略
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描述：所谓银行个人理财业务,是指商业银行财务专家根据不同优质客户的业务需要,通过向客户提供量身定做的管理、投资金融资产的方案,并在指定范围内代其办理相应的业务手续,使客户达到以增值、保值资产和投资方便、安全等为目的的一种新兴个人金融业务。
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论银行个人理财服务的市场营销策略
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作者：
孙虹乔
周新成
来源：
特区经济
年份：2005
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
中国
银行业
银行个人理财业务
银行业务
定价策略
理财产品
营销策略
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描述：论银行个人理财服务的市场营销策略
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如何加快发展个人理财业务
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作者：
王伯骏
凌航
来源：
现代金融
年份：2004
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财业务
中国农业银行
金融超市
金融创新
人才培养
营销策略
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描述：小组,集中办公,统一实施协调管理职能。农行可根据各地实际情况借鉴参考,但无论采取何种模式,各级行都必须进一步明确业务专门管理部门,尽快配备相关业务骨干,统一负责全行理财业务的规划、管理和拓展工作。该部门的职责必须明确,要将分散于各业务部门涉及个人理财业务的相关职能进行整合和归并。
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基金理财期待营销创新
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作者：
暂无
来源：
成功营销
年份：2004
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
基金管理公司
中国
证券投资基金
营销策略
创新
分销渠道
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描述：8月28日，形象严肃的基金公司——南方基金公司赞助的王菲北京“菲比寻常”演唱会成功举办。中国基金营销史的创新潮开始拉开序幕。基金做投资应非常严肃，但在营销方面必须具有亲和力。业内专家认为，新的理财风暴不一定是产品的创新，但一定是营销的创新。
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全面提高农业银行理财素质
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作者：
刘新玲
来源：
新疆金融
年份：2004
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
中国农业银行
理财业务
金融衍生品
金融创新
风险管理体系
经营理念
营销策略
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描述：各家银行面对日益白热化的国际业务市场竞争态势,认真分析,准确把握市场脉膊,实施积极的营销战略,构建全新的营销体系,推动了各项业务"飞跃式"发展。当前金融衍生业务发展日趋成熟,风险管理体系也逐渐完善。利用金融衍生产品,开展代客理财和风险管理业务,已成为商业银行新兴的利润增长点。
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理财策划 两岸四地风生水起
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作者：
崔强
来源：
卓越理财
年份：2005
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财策划
中国
理财产品
银行业务
营销策略
理财方案
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描述：理财策划 两岸四地风生水起
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中行湖南分行个人理财业务营销策略研究
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作者：
雷哲
来源：
湖南大学
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
中行湖南分行
个人理财业务
营销策略
市场细分
战略定位
产品设计
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描述：南省分行(以下简称湖南中行)正处于银行改制后的转型期,理财业务作为新的利润增长点,受到的重视不低于银行的传统业务,甚至从长期战略的层面上来说,基于市场占领与开拓的需要,该项业务已经成为湖南中行在个人金融领域中的核心和焦点。如何在这个市场上取得先机,是湖南中行必须努力思考的问题。本文首先探讨个人理财业务的发展渊源和时代背景,并阐述相关的理论基础和研究思路；然后在考察国内的个人理财市场发展状况的基础上,分析包括湖南中行在内的各商业银行经营模式和业务特点,看清所处的内外部环境和行业前景；并通过SWOT分析法评价湖南中行的优势和劣势、机会和威胁,从而找到湖南中行在个人理财业务上存在的一些问题并指明方向；接着根据湖南中行本身的特点和优势,着重从市场细分、战略定位以及产品设计三个方面来归纳其个人理财业务的策略和目标；最后为了保证个人理财策略的有效实施,本文在营销传播、组织协调、人员培养以及资源配置等多个方面提出相应的建议和对策,以期对湖南中行如何应对激烈的市场竞争,并树立自己独有的竞争优势提供有效的借鉴。
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中国农业银行发展个人理财业务研究
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作者：
周江山
来源：
中国海洋大学
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人理财业务
营销策略
客户评价
金融功能
投资组合
生命周期
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描述：运作体系，发展个人理财业务已成为中国农业银行提升银行竞争力的重要支撑，但综观其具体运作情况，个人理财业务的发展缺乏实质性内涵，与其他商业银行相比，还存在一定的差距。作为中国农业银行的一名员工，本文作者试图借助“个人理财业务”这一载体，为中国农业银行全力打造个人理财业务的核心竞争力提供一些理论依据和决策参考。 本文尝试从理论与实践两个角度，以生命周期理论、投资组合理论、资本资产定价模型理论、金融功能理论为依据，运用比较研究与实证研究等方法，首先扼要介绍了商业银行开展个人理财业务的理论概略，分析了商业银行开展该项业务的现实意义。 农行个人理财业务的实证分析表明，该业务在农行已获得长足的发展，但同时也存在一些亟待解决的问题： (一)个人理财业务很大意义上是农行对客户经济利益的让渡； (二)农行在个人理财业务中承担了较大的成本； (三)个人理财业务潜在的风险较大； (四)目标偏离个人理财业务本身； (五)理财资金的管理不规范，监管难度较大； (六)缺乏行之有效的内部考核激励措施。外部环境和农行内部构成上述问题的主要成因。 他山之石，可以攻玉。通过分析比较发达国家或地区商业银行开展个人理财业务的发展情况及发展新趋势，借鉴其先进做法和经验，从中获得更好地拓展中国农业银行个人理财业务的启示。 针对目前中国农业银行在开展个人理财业务中存在的经济收益不高、负担成本较重、潜在风险较大等问题，本文分别从重点突破、银客双赢、资源共享、综合开发、科技领先等方面阐述农业银行拓展个人理财业务的基本思路与现实选择。 最后本文对中国农业银行拓展个人理财业务进行了方案设计：一是个人理财产品设计与开发；二是科学合理选择产品的定价策略；三是精确设计产品分销渠道；四是建立健全个人客户评价体系；五是加强专业人才队伍建设；六是完善业务组织体系。本文的创新之处在于将现代金融理论与农业银行个人理财业务实践相结合，从问题到对策，从现状到趋势，从概念到操作，针对目前农业银行开展个人理财业务中存在的一系列亟待解决的问题，有针对性地提出了拓展中国农业银行个人理财业务的营销策略。
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商业银行私人理财深度营销策略的选择
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作者：
吴明璇
郑晓峰
来源：
现代商业银行导刊
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
商业银行
营销策略
私人理财
中间业务
重点课题
银行理财
主力军
经济
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描述：近年来，随着我国经济的蓬勃发展，商业银行的中高端私人客户和财富群体正如雨后春笋般地增长，并成为商业银行开展中间业务的主力军，可见，研究私人理财营销是各家银行重点课题。目前，商业银行理财营销正向着全方位、立体和纵深方向发展。
