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基于客户需求分析的银行个人金融理财业务的研究
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作者：
冉可语
来源：
复旦大学
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人金融理财
生命周期
投资组合
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描述：教育费用、承担部分医疗和养老开销,以及面临越来越复杂的税务和遗产问题。于是,全面的个人理财需求日益强烈,个人金融理财业务应运而生。从我国商业银行的角度来看,长期以来以存贷业务为主,利差收入是银行的主要收入来源,个人金融理财等中间业务普遍薄弱。近年来,由于宏观调控以及现代商业银行管理理念的引入,各家商业银行都开始注重调整业务结构,大力拓展少占用风险资产的业务,于是零售银行,特别是个人金融理财业务成为了各家银行的发展重点,并将在以后成为银行的重要收入来源之一。我国商业银行的个人金融理财业务尚处于发展初期,从理念到产品组合都与真正的个人金融理财业务有着一定的差距。在金融开放,外资银行大举进驻中国本土的紧迫形式下,如何加速我国商业银行个人金融理财业务的快速成熟、发展,在竞争中立于不败之地,是一个重大课题。...
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成长期家庭理财规划的研究：从商业银行角度进行理财规划
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作者：
曾玮
来源：
复旦大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
成长期家庭
理财规划
银行理财
投资组合
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描述：国、英国、瑞士、中国香港等。对于普通居民群众,银行在经济生活中扮演着较其他金融机构更为重要的角色,因此,银行理财也日益凸显其重要性。相比国外,国内个人理财业务则初现雏形,各大银行尚处尝试阶段,业务上也仅限于顾问式咨询。从国内的业务需求看,大众对个人理财尚无明确概念和定义,对其流程也知之甚少。因此,国内个人理财业务仍重道远。一对夫妻从结婚成立家庭到夫妻终老家庭消灭的整个过程称为整个家庭生命周期,在此过程当中根据各个阶段不同的特点将整个周期划分为家庭形成期,家庭成长期,家庭成熟期和家庭衰老期四个周期。基于存续年限,家庭收支以及需求的综合比较,成长期是家庭生命周期中的关键时期。因此,如何做好这个时期的理财规划对整个家庭至关重要。本文将以成长期普通家庭为立足点,以实际银行市场理财产品为工具,研究并探讨如何利用银行产品制定出较为标准且完整的家庭理财计划,重点研究最优投资产品组合选择,提出和明确了在银行成长期家庭理财规划的必要性和可行性。研究方法上,本文主要采用理论与实际案例结合的方式,首先界定基本概念,再系统梳理个人理财规划的相关理论知识为全文奠定理论基础,最后结合实际银行产品进行剖析。
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专业化家庭理财的策划分析
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作者：
张国国
来源：
复旦大学
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
家庭理财
理财模式
投资组合
策划分析
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描述：者之一，专业化的家庭理财机构，在此进程中担负着重要的责任。 本文主...
