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稳健理财 做好投资组合
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作者：
暂无
来源：
烽火科技
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
投资组合
理财
稳健
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描述：工作，是为了挣钱，能养家糊口，能有一份事业，能为自己带来快乐和成就感。对于为什么要工作？可以说，每个人都有非常明确的目标和理解。
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商业银行理财资产池模式研究
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作者：
王凯宁
崔建国
来源：
金融纵横
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财
资产池
资产管理
投资组合
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描述：本论文概述了资产池模式的产生环境以及产生的历史进程,结合案例剖析了资产池模式的特点,揭示了理财资产池模式存在定价缺乏依据、沦为高息揽存的工具、信息披露不充分、期限错配风险高等问题。最后指出,银行业应对照监管要求规范理财产品的设计和管理,理财资产池模式应向资产管理模式下的投资组合模式转型。
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浅谈家庭理财品种及投资组合
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作者：
王雪斌
来源：
经济生活文摘(国家发展研究)(下)
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
家庭理财
理财品种
投资组合
风险控制
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描述：当前，新的投资品种逐渐成为个人投资理财的重要组成部分。诸如金融期货、金融期权等新兴的个人投资理财工具层出不穷．对现代个人理财投资组舍影响很大。本文对个人投资理财进行分析，并探讨适合个人的投资方式。
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浅谈家庭理财品种及投资组合
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作者：
王雪斌
来源：
经济生活——2012商会经济研讨会
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 会议论文
关键词：
家庭理财
理财品种
投资组合
风险控制
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描述：当前,新的投资品种逐渐成为个人投资理财的重要组成部分。诸如金融期货、金融期权等新兴的个人投资理财工具层出不穷,对现代个人理财投资组合影响很大。本文对个人投资理财进行分析,并探讨适合个人的投资方式。
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成长期家庭理财规划的研究：从商业银行角度进行理财规划
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作者：
曾玮
来源：
复旦大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
成长期家庭
理财规划
银行理财
投资组合
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描述：国、英国、瑞士、中国香港等。对于普通居民群众,银行在经济生活中扮演着较其他金融机构更为重要的角色,因此,银行理财也日益凸显其重要性。相比国外,国内个人理财业务则初现雏形,各大银行尚处尝试阶段,业务上也仅限于顾问式咨询。从国内的业务需求看,大众对个人理财尚无明确概念和定义,对其流程也知之甚少。因此,国内个人理财业务仍重道远。一对夫妻从结婚成立家庭到夫妻终老家庭消灭的整个过程称为整个家庭生命周期,在此过程当中根据各个阶段不同的特点将整个周期划分为家庭形成期,家庭成长期,家庭成熟期和家庭衰老期四个周期。基于存续年限,家庭收支以及需求的综合比较,成长期是家庭生命周期中的关键时期。因此,如何做好这个时期的理财规划对整个家庭至关重要。本文将以成长期普通家庭为立足点,以实际银行市场理财产品为工具,研究并探讨如何利用银行产品制定出较为标准且完整的家庭理财计划,重点研究最优投资产品组合选择,提出和明确了在银行成长期家庭理财规划的必要性和可行性。研究方法上,本文主要采用理论与实际案例结合的方式,首先界定基本概念,再系统梳理个人理财规划的相关理论知识为全文奠定理论基础,最后结合实际银行产品进行剖析。
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央行加息对个人理财投资组合影响的实证分析
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作者：
纪融
来源：
沈阳大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
投资组合
货币政策
个人理财产品
加息影响程度
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描述：行加息对个人理财投资组合的影响，为投资者在加息情况下进行合理的资产配置提供决策依据，并有助于理财机构为客户在加息背景下设计个人理财产品，也有利于央行更好的掌握利率调控对居民理财的效应。通过研究个人理财的目标和影响因素，在理论分析加息对个人理财投资影响的基础上，发放调查问卷，对收集的数据进行实证分析。首先分析了加息对个人理财投资组合的收益、期限、总金额、结构和风险方面的影响，表明加息使大部分投资者的投资组合收益略有增长，期限倾向于中期，投资总金额倾向于增加，股票风险增大，投资者在组合中倾向于减少股票投资，增加储蓄和银行理财产品；然后通过实证分析不同的投资组合、不同利率关注度的投资者、不同收入水平的投资者受加息的影响，证明了“储蓄+基金+银行理财产品”组合模式收益最好，利率关注程度越高的投资者收益增加的可能性越大，收入水平越高的投资者受加息影响越大；最后用模糊综合评价的方法分析了加息对个人理财投资组合的综合影响程度，得出央行加息对个人理财投资组合有一定影响的结论。通过理论和实证分析后，本文提出了个人理财投资组合如何应对央行加息的对策建议：投资者应该增加受益于加息的理财品种、配置对冲利率风险的投资组合、巧妙搭配理财期限并且要关注经济形势和货币政策。整个研究证明了央行加息会对个人理财投资组合产生影响，投资者应该关注加息并适时对自己的投资组合做出调整，合理进行资产配置。
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商业银行个人理财业务发展研究
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作者：
蔡凯
来源：
华中师范大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人理财业务
生命周期
投资组合
市场细分
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描述：理财业务是一项新兴业务，它是一种综合金融服务，是指专业理财人员收集客户多方面的资料，明确客户理财目标和风险属性，为客户量身制定理财方案，满足客户一生不同阶段需求，使其最终实现人生在财务上的自由、自主、自在。与国外个人理财业务相比，我国的商业银行个人理财业务还处于初级阶段，理财水平较低，存在一系列的问题。现行的制度限制了银行个人理财业务创新的空间，产品同质化现象严重，理财业务层次不高，理财需求和文化制约发展，理财风险控制有待加强等。 正是基于以上背景，国内商业银行个人理财业务目前存在的主要问题、如何解决这些问题、今后如何开展、发展前景怎样，都是本文要探讨的和研究的目的。站在商业银行角度以商业银行个人理财业务发展为研究对象，共分为六部分进行分析研究。绪论部分介绍了文章的研究背景、意义、文献综述和研究方法。理论基础中回顾了生命周期理论、投资组合理论、市场细分理论等相关理论，并对理论在银行个人理财业务中的应用进行了分析。第三部分从国内中间现状入手，重点阐述了银行个人理财业务的现状并分析了个人理财业务目前存在的问题及产生的原因。随后文章针对前面提出的问题，提出了改善银行自身个人理财业务的对策及建议。最后文章进行了全文总结并对今后理财业务的发展进行了展望。
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通货膨胀下个人理财原则及策略探讨
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作者：
陶醉
来源：
财会通讯
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
通货膨胀
策略探讨
个人投资者
个人理财业务
投资组合
保值增值
投资理财
通胀
房地产
实业投资
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描述：2008年经济危机之后,受到国际石油和大宗商品以及国内蔬菜果粮猪肉价格上涨的推动,我国通胀压力明显上升。在通胀压力下,树立正确的投资理财观念才能实现家庭资产的保值增值。本文分析了通胀压力下个人投资现状,概述了个人理财的原则,探讨了
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商业银行理财产品市场存在的问题及对策建议
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作者：
金储一秀
袁亚凯
来源：
金融纵横
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财产品
商业银行
对策建议
投资者
预期收益率
银行理财
理财服务
投资组合
产品市场
投资目标
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描述：<正>一、国内理财产品市场存在的问题(一)理财产品投资标的不明确理财产品的收益取决于投资标的的收益,投资标的不明确是商业银行设计理财产品时一个很严重的问题。商业银行设置投资标的范围时,大多设置一个很模糊的概念,例如信用等级较高的信托产品等,而并不指出具体的投资目标,这
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理财和投资是两码事
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作者：
暂无
来源：
中国工会财会
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财意识
理财产品
投资组合
资产配置
误区
投资收益
不可否认
个人资产
客户
投资者
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描述：理财是什么?购买一种理财产品,就是理财吗?理财中经常会遇到哪些误区?不可否认,在投资理财意识日益普及的今天,仍有不少人分不清楚投资和理财的概念。理财≠投资在银行里,经常有客户想要理财。但在经过沟通之后发现,许多客户想做的其实只是购买某种理财产品,而并不
