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当前我国家庭理财规划的存在问题及导解思路研究
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作者：
杨烨
来源：
云南财经大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
家庭理财规划
投资组合
金融工具
导解思路
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描述：目前我国居民的家庭理财规划方式较片面,理财中绝大多数只是关心财富增值效应,缺乏长期性、严谨性和科学性;其次,单一地关注于某一种理财工具的投资收益,忽视了各种理财工具之间有机组合及理财风险规避等问题;最后在家庭整个理财的过程当中,家庭投资者对风险的认知程度较低,并对风险控制不足,从而导致理财最终的结果与目标之间出现差距,而无法实现既定的财务目标。针对我国目前居民家庭理财过程中存在的问题,本论文运用生命周期理论和投资组合理论的指导思想提出了一套具有科学性和可操作性的家庭理财方式,对改善当前我国家庭理财规划的现状进行了思路探索。本论文主要分为七个部分:第一章导论部分主要阐述了对我国家庭理财规划研究的背景、意义以及研究方法,并对国内外学者关于这一命题的研究进行了总结;第二章从家庭理财者的角度出发界定了家庭理财规划的内涵,为本文下面要进行的研究指明方向;第三章是对家庭理财规划的两个基础理论的介绍。这一部分首先对家庭理财规划的基础理论——生命周期理论和投资组合理论做了阐述,然后归纳出理论对家庭理财规划的指导思想。第四章分别对目前居民常用的几种金融投资工具的理财功能做了详细介绍并从收益性、流动性和安全性三个的理财特点做了比较分析,最后,运用生命周期理论和投资组合提出了一套家庭理财规划的方法。这一部分建立了家庭理财规划的框架,为下面分析我国家庭理财规划做铺垫;第五章重点分析了当前我国家庭理财规划的现状,这一部分是本文的主体,通过对居民收入以及金融资产结构来分析我国家庭目前理财规划中存在的问题以及造成这些问题的原因;第六章提出优化我国居民家庭理财规划的途径,本章是全文的写作重点。认识到问题就应该采取措施加以改善,文章首先对中国平安提供的理财方案进行分析,最后对当前我国家庭理财规划时提出改进建议;第七章是全文的总结和展望。
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有效投资组合理论在个人理财中的应用研究
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作者：
孙玥
来源：
云南财经大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
投资组合
个人理财
理财工具
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描述：理论既是个人理财的理论基础,又是实际操作中的实施方法,所以投资组合理论在个人理财应用中的重要性毋庸置疑。虽然国内已有专门为个人和家庭提供的理财顾问服务,但服务大多还停留在对金融产品的销售上,很少有真正用到投资组合理论指导实际操作的。本论文就是研究,如何把投资组合理论应用到理财实务中去。论文的主要内容和结构安排如下:第一章引言,主要论述了论文的研究意义、选题背景、文献综述、论文的研究思路与研究方法等。第二章个人理财概述,讲述了个人理财的基本概念,个人理财的意义、价值,我国个人理财业发展现状和存在的问题及改善方法。在最后一节,重点介绍了在我国当今市场上个人或家庭可选择的常用理财工具,并逐一分析各个理财工具的风险性、收益性、流动性特点,不同风险偏好的投资者可根据其特点选择适合自己的理财工具。第三章有效投资组合理论,这是个人理财规划设计的核心。本章首先将介绍有效投资组合理论中涉及到的几个基本定义,然后介绍投资组合的基本概念、投资组合收益和风险的计算,最后引用多目标投资组合模型,在原投资组合理论的基础上引入两个参数,分别代表投资者对风险收益的偏好和对金融市场的乐观程度,这样设计出的投资组合更适应与不同投资者的需求。第四章案例分析,本章首先根据投资组合理论得出理财规划中应注意的要点并举例说明。由于不同投资者具有不同的风险偏好,所以相适用的投资组合当然也各不相同。笔者利用实际案例,通过分析一个家庭的现状以及已有的投资组合情况,带入有效投资组合模型中,通过假设两个参数数值,得出多个不同的投资组合方案,并最终选出此家庭的最佳投资方向。在最后一节,总结投资组合理论在理财中应用的重要性,存在的问题并提出改进措施。第五章结论,着重阐述了论文对投资组合应用进行定量分析和在模型中引入参数分析这两点创造性的工作,以及研究有效投资组合在个人理财中应用的意义,最后指出了论文的几点不足之处,有待以后进一步的研究。
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GS银行陕西分行个人理财客户个性化理财方案设计
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作者：
吴蓉
来源：
西安交通大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
投资组合
风险
收益
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描述：行考察，从市场环境、理财产品种类、营业网点设置、以及理财产品营销统计数据等几个方面具体分析，并对当前GS银行客户满意度采取问卷调查形式通过统计数理模型进行假设检验分析，提出了目前GS银行陕西分行个人理财业务发展存在的主要问题是只注重银行理财和代理产品的销售，忽视了对客户个性化、人性化理财产品需求的考虑，无法对客户进行全方位理财规划。这就是GS银行陕西分行理财产品范围相对狭窄，个人理财产品组合过于简单，同质化理财产品现象严重，理财产品的设计同居民个人需求间还存在着一定差距的原因。因此对产品的加速创新，提供适合于客户个性化需求的个人理财计划，赢得客户的信任、争得市场份额，是竞争的关键。鉴于此本文提出GS银行陕西分行应该在市场和客户细分的基础上，尝试在个人理财业务中引入投资组合优化模型和定量分析方法，在对客户所处生命周期、风险偏好、财务状况和通货膨胀预期四个因素进行具体定性分析的基础上，把投资组合理论有效地运用于个人理财实践中，通过马科威茨的投资组合模型，对个人投资组合的收益和风险进行量化，计算解出最优的个人投资组合，从而为每个客户提供个性化的特色理财方案。并通过列举一个具体案例，阐述个人理财规划的步骤设计及具体应用。最后针对GS银行陕西分行个人理财方案设计实施的配套措施存在的问题，从人员培训、市场细分、网点设置三个方面提出改进策略，保障个人理财业务改进顺利地进行。本论文运用比较分析、模型分析、实证分析、定量分析、定性分析以及案例分析等多种研究方法，多角度地研究GS银行陕西分行个人理财方案设计脉络。整个研究过程，都以“以客户为中心，满足客户需求”为宗旨，以投资组合为理论基础。
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个人理财投资组合策略研究
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作者：
辛晓
来源：
燕山大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
投资组合
资产配置
实证研究
建议
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描述：定量分析相结合的研究方法。首先,综述了国内外学者关于理财服务、产品及人员等方面的研究,在界定个人理财相关概念的同时,寻找立论依据,以生命周期理论、投资组合理论及行为金融学理论作为本文的理论支撑。其次,通过比较借鉴以美国为例的国外个人理财的发展状况,从金融市场及监管等宏观方面,以及金融机构个人理财等微观方面分别分析了我国个人理财的现状及发展趋势,详细描述了主要投资工具的应用现状。确定了个人理财的核心投资组合,阐述了其外部环境及内部个人两方面的影响因素,并对资产配置及投资工具的比较与选择进行了深入探讨,再次,通过实证研究的分析投资者个人的资产状况、生命周期及投资偏好是否与投资工具在投资组合中投资比例相关。另外,运用多元线性回归得出各个投资工具在投资组合中所占比例的回归方程,个人投资者可以将个人的实际情况通过变量代换代入方程,直接算出合适的投资工具比例,并制定投资组合。最后,通过引入案例,将前文的理论研究及实证结果运用到其中,根据个人的投资目标及实际情况为其提出合适的理财投资组合策略。为此,对制定投资组合时应注意问题及投资者个人如何提高自己的投资技能提出了建议。
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恒生银行（中国）个人理财业务中国市场发展策略
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作者：
曾萍
来源：
北京科技大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
外资银行
生命周期
客户关系管理
投资组合
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描述：大幅度
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掌握理财好习惯让你终生受益
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作者：
暂无
来源：
瘦佳人
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财意识
投资理财
债券型基金
资产配置
投资组合
明智之举
家庭
习惯
女性
经济社会
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描述：把钱存进银行真的会稳定增值吗?有钱之后再理财是明智之举?还是已经为时已晚?经济社会中,理财不当小心会变成"漏财"。许多人都开始树立起一定的理财意识,但在具体操作方面,却缺乏正确的观念和方法,甚至容易陷入理财误区,这里就教你如何改掉理财坏习惯!
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跑赢通胀,从网上理财开始
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作者：
博文视点
来源：
电脑知识与技术(经验技巧)
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
基金管理人
网上理财
封闭式基金
投资者
股票投资
证券投资基金
开放式基金
通胀
纸黄金
投资组合
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描述：,100万元存到银行里,大约每年损失约2.25万元。这一数字看起来确实有些让我们"心寒"!因此,除了常规的储蓄、房地产投资外,掌握一定的网上理财手段在当下不可或缺,跑赢通胀,从网上理财开始!
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家庭理财有道
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作者：
焦婧
康会欣
来源：
大众理财顾问
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
银行理财
家庭理财
投资组合
万元户
消费
财富
生活费
购买力
银行存款
日常生活
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描述：回首过去,许多人都会有恍若隔世之感。1981年拥有1万元,就是当时人人称羡的"万元户",然而到了30年后的现在,这1万元只剩下了相当于当年37元的购买力。同样的100元钱,在20世纪80年代,足够支付一个家庭3个月的生活费;到了90年代,缩水为一个家庭1
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结构性理财产品靠不住?
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作者：
刘锋
来源：
理财
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财产品
结构性
投资者
固定收益
投资组合
收益率
收益型
银行结构
结构复杂
金融工程
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描述：一段时间来,结构性理财产品开始让许多消费者望而却步了。究其原因,主要在于前几年结构性理财产品大量出现零收益、负收益事件,再加上产品结构复杂绝非普通投资者能轻易读懂的,以至于此类产品在投资者的心目中就是"不靠谱"的代名词……
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让梦想点亮现实 用理财回报客户：记“福布斯·富国2010中国优选理财师50强”获得者胡素君
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作者：
张银华
徐仁根
来源：
中国城市金融
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
养老金
理财师
金融理财
投资组合
理财产品
宁波市
客户
投资理财
福布斯
管理中心
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描述：养老金保值和增值之目的。
