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理财中的“数字法则”
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作者：
子刚
来源：
时代金融
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财思维
投资组合
股票基金
股票市场
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描述：设置投资组合时，请运用“一百减去目前年龄”的公式。这一公式意味着，如果你现年60岁，至少应将资金的40％投资在股票市场或股票基金：如果你现年30岁，那么至少要将70％的资金投进股市。[第一段]
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理财世界杯:像足球布阵一样进行投资组合
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作者：
暂无
来源：
中国总会计师
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
足球世界杯
投资组合
理财
德意志
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描述：理财世界杯:像足球布阵一样进行投资组合
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投资组合策略模型在个人理财业务中的应用研究
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作者：
李瑞风
来源：
沈阳理工大学学报
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财业务
投资组合
风险
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描述：把投资学和行为金融学的相关理论应用到商业银行个人理财业务中,采用定性与定量模型相结合的方法,提出具体的投资组合策略模型,实现客户投资收益最大化.
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基于家庭目标的家庭理财投资方案研究
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作者：
张立嵬
来源：
人民大学
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
家庭理财投资方案
家庭目标
投资组合
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描述：目标市场，即金融工具的应用。这一方面忽视了对家庭目标的分析，另一方面也忽视了对理财投资方案的思考。本文的研究以家庭目标为切入口，结合家庭财务分析和家庭生命周期理论，从整体上阐述家庭理财中投资规划，是微观金融研究的有益补充。 在阐述消费跨期模型和生命周期理论对理财投资的理论指导作用基础上，根据马斯洛需求层次理论，我们将理财活动所能产生的结果分门别类。作为家庭应当首先满足的是基本的生活保障，如日常的衣、食、住、行开支等；其次要保证家庭成员的身体健康；再次应满足家庭成员的社会性需求，比如职业的发展、各种社会关系的巩固等；再有要满足家庭自我实现方面的需求，社会地位的提高、财富增加等。 理财家庭的目标在于家庭通过理财活动实现家庭幸福最大化。根据家庭的具体需要分别设计出的家庭生存健康目标、家庭财务发展目标和家庭自我实现目标的实现，构成了家庭幸福最大化的实现。家庭财务发展目标的实现，直接影响其他目标的实现。 根据家庭理财的应有步骤及相关问题，本文将对家庭理财中的家庭投资方案进行研究。 论文第三章为方案框架及可行性分析进行分析，在介绍了分析框架的基础上，分别对背景分析内容，方案研究的依据与方法，包括数据的获得和研究方法，以及家庭理财投资内外部条件等方面的内容及方法，进行了讨论。 第四章为家庭财务状况分析与预测，结合企业财务管理相关内容，对家庭资产负债表、收入支出表的编制和分析进行论述。其中涉及家庭资产负债表编制，资产项目、负债项目以及净资产的比较分析，家庭收入支出表的编制与预测等内容。这些内容的讨论是站在实践工作的基础上的，为家庭财务管理和会计核算的具体工作提供了方法上的支持。 第五章对家庭理财投资品从投资风险、获利能力和流动性三方面进行分析，剖析家庭对其管理的难度，为理财投资组合的构建提供一定依据。文章将投资品分为金融投资品和实物投资品两类，具体有固定收益投资品、权益性投资品、金融投资基金、金融衍生品、外汇、保险、房地产和收藏品等。 第六章为投资组合及评价。在分析投资方案影响因素的基础上，依据家庭在相同生命周期阶段具有相似投资目标的特点，对处在相同生命周期阶段的目标相似的家庭的投资组合，以典型案例的形式进行分析论述。同时在分析方案评估指标体系的构建基础上，论述方案评估。对方案的适应性、盈利性评估，以及财务比率指标的构建及分析进行了阐释。 总体说来，家庭理财投资方案研究将根据家庭目标，从家庭基本情况、家庭理财条件、家庭理财投资需求分析入手。以企业理财投资的相关理论和知识作为研究基础，进行与家庭理财投资的对比研究。在分辨二者异同的基础上，研究家庭理财投资的目标、财务分析预测等问题。在分析家庭理财投资品获利能力、风险性、流动性，以及由此产生的家庭管理难度问题的基础上，结合实际案例，对家庭投资组合的设计调整进行具体阐释，最终给出较为完整的制定家庭理财投资方案的框架和方法。
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我国商业银行个人理财业务发展策略研究
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作者：
李瑞风
来源：
天津大学
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人理财业务
投资组合
风险
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描述：组合策略模型,既满足了不同风险承受能力客户的投资需求,又实现了个人理财业务的新发展。
本文在综述我国商业银行个人理财业务的基础上,首先分析了目前我国商业银行开展个人理财业务的内外部环境,阐述了国内外银行个人理财业务的发展现状,剖析出我国商业银行个人理财业务发展中存在的问题,发现我国银行个人理财业务在短期内最难突破的一道阻力就是“客户导向型”产品的研发。而“客户导向型”产品需要以客户需求为中心,以各种投资工具为依托,借助科学的理论,经过合理配置而设计出来的。可见,个人理财的最终落脚点还是投资工具,资金的盈亏都是通过投资工具的运作来实现的,如何根据客户的风险承受能力正确引导其使用投资工具,以获得客户投资理财的最大收益,是发展商业银行个人理财新业务的关键。因此本文接下来对资本市场上常用投资工具的特性(收益性、风险性、流动性)和客户结构进行了分析,通过现代投资组合理论的基本原理和思想,列出了反映投资者效用的投资工具选择模型,根据客户不同的风险承受能力设定不同的参数,由模型的求解即可得出最优的投资策略作为理论参考数据,为不同的投资客户量身定做一份可口的“金融”套餐。
本文采用了两种方法,首先是理论研究与实际调研相结合的方法,论文以投资学和行为金融学理论为基础,结合了本人实地进行的340份调查问卷的数据,使理论与实际相结合,更加准确地把握个人理财业务创新发展的需求。另外,本研究从产品的设计出发,采用了定性与定量模型相结合的方法,提出了具体的投资组合策略,实现了客户投资收益的最大化,体现“客户为本”的思想,为银行个人理财业务的发展提供理论上的模型与指导,可供广大投资者、银行及相关金融行业参考。
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居民理财问题研究
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作者：
于斐
来源：
中国海洋大学
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
居民理财
投资组合
个人信托
投资理财
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描述：奠定物质基础。2000年1月1日，《个人独资企业法》正式实施，标志着中国进入了大众投资的时代。而与此相适应，改革开放以来，居民收入水平迅速提高，绝大部分城乡居民已经步出温饱水平，并逐步向小康家庭迈进
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中国光大银行济南分行个人理财服务的策略研究
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作者：
潘玲
来源：
山东大学
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
光大银行济南分行
个人理财服务
投资组合
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描述：
本文尝试从宏观及微观、理论及实践等角度，分析光大银行济南分行开展个人理财服务所面临的问题、难点，通过比较国内外商业银行个人理财服务的发展环境、运行制度及实践状况，提出光大银行济南分行个人理财服务的发展对策。
笔者认为，目前光大银行济南分行开展个人理财服务面临的困难和存在的问题主要体现在两个方面。一方面是来自宏观层面的制约和束缚，即现行经济及金融管理体制的束缚，如混业经营的管制、社会信用的欠缺、法律法规的不完善及相关市场环境的待建等；另一方面，是来自微观层面的不足和羁绊，也就是说，从光大银行济南分行作为金融企业角度看，在其经营过程中，面临的问题，如银行内部各级人员的认识问题、产品创新问题、市场细分问题、人力资源管理问题、品牌建设问题、营销渠道问题等等，都亟待解决和改变。
本文分为六个部分，第一部分介绍了论文的选题背景以及研究的意义、作用，第二部分介绍了商业银行个人理财服务的概念和主要业务品种；第三部分引入了现代金融理论、市场营销理论作为个人理财服务的理论基础，为光大银行个人理财业务的发展方向及营销推广提供理论指导；第四部分光大银行济南分行个人理财服务概况，就光大银行济南分行个人理财服务的发展轨迹、产品种类、人员结构等发展现状进行了阐述；第五部分运用SWOT分析法，结合中外商业银行个人理财服务开展情况，对光大银行济南分行开展个人理财服务所面临的市场机会、挑战以及优劣势等进行了详尽的分析，通过比较分析，找出光大银行济南分行个人理财服务目前存在的主要问题；第六部分针对目前存在的问题，阐述了光大银行济南分行个人理财服务的发展对策。
本文试图借助“个人理财服务”这一载体，小中见大，管中窥豹，对光大银行济南分行个人理财服务发展进行深思，进一步加强光大银行济南分行的危机感和紧迫感，为光大银行济南分行个人理财服务的发展献计献策。
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我国个人理财的策略研究分析
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作者：
李岚
来源：
重庆大学
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
投资组合
策略研究
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描述：都是一柄“双刃剑”,各有优势和不足。个人投资者面对眼花缭乱的投资市场和投资理财工具,怎样才能根据个人投资者的自身背景,在各自所能承受的风险下,将各种投资理财工具科学、合理的组合起来,追逐到较高的投资利润,这就是本文所要重点分析和解决的问题。
本文站在个人投资者的角度,从个人理财的基本理论出发,综合运用现代经济学、管理学、会计学和统计学的理论、方法和工具,采取规范研究和实证分析相结合的办法,明确给出了个人理财的定义,阐述了个人理财的基本模式、理财方法、理财的目标和环境、理财的基本原则,并对现有的各种投资工具进行了比较分析,针对每个投资工具各自的特点制定了相应的投资策略。同时深入研究了个人理财的核心部分——投资组合,通过对中国平安保险公司推荐的投资组合的实证分析,得出了影响投资组合的三大主要因素:个人投资者所处的人生阶段、个人投资者的财富水平、个人投资者的风险偏好程度。而且用上证指数收益率代表我国股票市场的平均收益率,中国债券总指数收益率代表我国债券市场的平均收益率,重庆市的中房住宅指数收益率代表重庆投资住宅市场的平均收益率,建立了实际生活中的投资组合模型,并以提高投资回报率、降低风险度为中心思想,制定了一套运作程序。
本文共分五个部分:第一部分主要阐述了本文研究的目的、意义、方法和国内外个人理财的研究现状;第二部分界定了个人理财的基本内涵、方法和模式;第三部分通过对现有个人理财投资工具的分析,制定了不同理财投资工具的投资策略;第四部分深入研究投资组合,得出影响投资组合的主要因素,并建立了实际生活中的模型;第五部分设计了一套投资理财程序。
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投资组合保险策略在国内理财产品中的运用
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作者：
章希
来源：
南开大学
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
投资组合
保险策略
理财产品
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描述：该策略在国内的运用现状。 外汇理财产品中，投资组合保险策略运用的比...
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个人外汇理财产品的定量分析
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作者：
王加亮
唐宇
张珊珊
杨润姿
来源：
南京审计学院学报
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财产品
外汇
投资组合
风险
收益
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描述：国内个人理财业务不断发展,各家银行相继推出了个人外汇理财业务。本文就现今国内各大银行的外汇产品,从投资者角度权衡分析收益与风险,给出最优投资组合。
