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关于个人理财决策系统的方案构想
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作者：
李宁果
来源：
统计与决策
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财
投资组合
风险偏好
分离原理
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描述：等个人内在特征,制定出使得投资者效用最优的投资组合.
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我国商业银行个人理财业务的发展研究——以招商银行为例
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作者：
石钰娜
来源：
云南大学
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
招商银行
个人理财业务
投资组合
风险
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描述：行个人理财业务的比例已经占到了总业务比例70％以上。同时社 会经济的发展和消费需求的增加，促使个人理财业务的崛起和市场竞争格局多元 化。在当前国内人民币业务面临全面开放的形势下，外资银行、国内银行在零售 银行业务的激烈竞争下，招商银行更加重视个人理财业务的发展。 本文运用了生命周期理论、投资组合理论、金融创新理论和市场营销理论， 采用了调查法、文献研究法、定性分析法和个案分析法，国内研究和国际比较相 介乎，明确提出了成熟的个人理财业务应具备的特点和现阶段的发展思路。 本文首先对个人理财的概念、分类和特点进行阐述，接下来家少了国内外银 行个人理财业务的现状、特点。对比之下，详细分析了招商银行个人理财业务监 管、产品、服务营销等方面的具体情况，得出目前招商银行个人理财业务发展存 在的问题，并超出根源，提出有效对策。
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我国工薪阶层中老年人理财研究
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作者：
黄金娟
来源：
上海财经大学
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
工薪阶层
中老年人理财
个人理财
生命周期理论
投资组合
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描述：，理财存在一定盲目性。 论文首先综述了国内外关于个人理财的基础理论，包括生命周期理论及其最新进展、持久收入假说、现代投资组合理论、贴现现金流量模型、我国早期理财思想等，国外个人理财理论已趋于成熟，但国内的有关研究却相形见绌。论文随后比较了美国、英国、加拿大、印度四个国家工薪阶层个人理财现状，探析了我国工薪阶层中老年人理财现状和存在的问题，并进一步给出了五点启示。 论文站在工薪阶层中老年人的角度，将投资、保险、退休规划三个要素有机融合，提出我国工薪阶层中老年人理财总体模式，并根据当前经济环境和政策法规，结合理财产品种类、特点和适用性，给工薪阶层中老年人提供了一些理财建议。在此基础上，从我国工薪阶层中老年常见家庭结构角度，按照三口之家、两口之家和“单身”家庭分类给出了典型案例分析和启示。 由于论文作者未能从事相关工作，所以分析问题不够细致深入，带有一定的主观色彩，有待于今后进一步学习。仅希望通过本论文研究，提高大家对我国工薪阶层中老年人这一群体理财的关注度，抛“砖”引出更好的研究成果。
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投资理财的四大精髓
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作者：
张春
来源：
生意通
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
投资理财
理财目标
长期投资
投资方案
投资品种
最大限度
投资组合
精髓
选择
确定
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描述：股市里有句话:大涨的背后是大跌,大跌的背后是大涨。从投资理财的角度讲,投资最为重要的不是能赚多少,而是如何最大限度地做到不赔钱。下面是笔者这几年对投资理财的总结。
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理财课堂① 保持耐心是通向财富的大门
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作者：
金沙里
来源：
城色
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财
财富
价值投资
投资者
投资理念
股票市场
优质
专业
股市
投资组合
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描述：作为一个专业的财富管理师,我认为理财是一种生活的态度,不仅是对财富的管理,也是对生活做出的规划,从而获得更多的幸福感。理财不是道听途说,也不是人云亦云,在理财之前,要树立正确的观念,在理财
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家庭理财化“险”为夷
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作者：
诗秀
来源：
财会月刊：会计版
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
家庭理财
“险”
家庭投资
优化组合
投资组合
收益率
资金
股票
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描述：家庭投资优化组合有人把所有的资金部投资在高圆报的项目上，这种孤注一掷的方式运气好的话确实能得到很高的收益，但万一意外发生就会鸡飞蛋打，全盘皆输。一个理想的家庭投资组合是把资金分别投资在股票、债券、储蓄上，入股实业或其他项目上。其中投资股票的收益率最高，风险也最高；
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乱局下理财方式解密
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作者：
暂无
来源：
金融纵横
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财方式
解密
资产配置
投资组合
理财工具
东亚银行
证券市场
投资人
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描述：御峰理财苏沛丰、建信基金张威威建议投资人：现在已是证券市场相对低位，
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宗学哲:存款要趁早,理财要坚持
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作者：
杜娟
来源：
中国信用卡（生活）
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
投资组合
投资者
投资策略
理财目标
特殊时期
家庭理财
理财产品
债券型基金
存款
不利因素
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描述：行青岛分行财富管理中心主任、国家十佳理财规划师、全国首届家庭理财方案大赛冠军宗学哲.
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理财投资可能是个“忽悠模式”？
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作者：
暂无
来源：
经济展望
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财投资
“游戏规则”
理财模式
金融衍生品
投资组合
专家推荐
私人理财
华尔街
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描述：说到理财投资，人们贯常会想到股票、基金、债券、金融衍生品、房产以及各种理财专家推荐的投资组合等，这些俨然已成为公认的理财模式。然而这种理财模式显然已经被灌入了经典的华尔街“游戏规则”，从国家理财和私人理财的角度来看，这样的模式可能在某种程度上已被证伪。
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老年人合理配比巧理财
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作者：
阳林
来源：
老友
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
老年人
理财产品
投资组合
投资理财
证券交易所
组合投资
科学方法
旺盛需求
风险投资
储蓄
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描述：时下,在不少证券交易所大厅,银发一族所占的比例均居高不下,足以反映出老年人理财的旺盛需求。理财专家提醒,老年人投资理财更要讲究科学方法。老年人理财更应该按照比例组合投资。因此,理财
