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国内商业银行个人理财业务的现状分析及应对政策
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作者：
陆芳
来源：
复旦大学
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
理财业务
市场细分
市场需求
发展策略
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描述：行首先与国内正面接触的就是市场与人才,而能与国内商业银行竞争,并可能打败国内商业银行的就是银行的中间业务,其中金融理财业务就是一个突破口。中国的金融理财业务将进入一个前所未有的大发展。本论文深入分析理财业务的发展状况,与国外发展成熟的理财业务进行对比,分析存在的问题及其问题根源,提出可操作性的发展建议,对国内商业银行加快理财业务发展具有重要的现实意义。 本论文共分四个部分,在第一章首先从自改革开放以来,国内居民财富的增长状况及人们过惯了几十年的“计划生活”,如今要自己买房,自己承担部分医疗费用,自己安排一生,从而产生对整个人生周期的不确定性,甚至恐惧入手,说明为什么今天我们要引进理财业务。并从市场需求,及商业银行把发展理财业务作为新的利润增长点入手进行分析,说明商业银行理财业务的重要性。本论...
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外资银行在华个人理财产品营销问题研究
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作者：
袁晴星
来源：
江西财经大学
年份：2010
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
外资银行
个人理财产品
SWOT分析
市场细分
差异化营销
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描述：在华个人理财产品发展历程的简要回顾以及一般性的市场分析的基础上,分析总结了目前外资银行个人理财产品营销中存在的问题,并进一步运用SWOT分析方法对外资银行理财产品进行了具体的分析,即对外资银行理财产品营销外部环境进行机会和威胁分析、对外资银行理财产品营销内部环境进行优势和劣势分析,以全面了解外资银行在个人理财产品市场所处的环境和地位。在我国银行理财产品竞争日益加剧的情况下,外资银行应根据理财产品营销环境和自身的优劣势,相应制定科学合理的营销策略,充分把握市场机会,扬长避短,成功应对中资银行在理财产品领域的冲击和挑战。因此,为充分发挥外资银行在理财产品方面的竞争优势,同时避免自身的不足,首先应对外资银行理财产品重新进行有效的市场细分和合理的目标市场定位,在此基础上制定外资银行理财产品目标市场的差异化营销策略,通过客户分层管理,按照不同层次客户的需求和对银行的贡献度提供相应的理财产品和服务,充分有效地运用外资银行的资源来开展理财产品的营销,提高外资银行在国内理财产品市场上的占有率,促进外资银行在国内理财产品市场的健康稳定发展。
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我国商业银行个人理财业务营销策略研究
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作者：
佟翠玲
来源：
西南财经大学
年份：2010
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行个人理财业务
市场细分
产品营销策略
服务营销策略
品牌营销策略
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描述：我国商业银行个人理财业务营销的政策建议。论文的创新点主要有以下几个方面：1.在对个人理财业务市场细分的研究中,以“客户价值理论”为基础,将客户的全部价值(由两部分组成即当前价值与潜在价值)作为市场细分
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商业银行个人理财业务发展研究
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作者：
蔡凯
来源：
华中师范大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人理财业务
生命周期
投资组合
市场细分
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描述：理财业务是一项新兴业务，它是一种综合金融服务，是指专业理财人员收集客户多方面的资料，明确客户理财目标和风险属性，为客户量身制定理财方案，满足客户一生不同阶段需求，使其最终实现人生在财务上的自由、自主、自在。与国外个人理财业务相比，我国的商业银行个人理财业务还处于初级阶段，理财水平较低，存在一系列的问题。现行的制度限制了银行个人理财业务创新的空间，产品同质化现象严重，理财业务层次不高，理财需求和文化制约发展，理财风险控制有待加强等。 正是基于以上背景，国内商业银行个人理财业务目前存在的主要问题、如何解决这些问题、今后如何开展、发展前景怎样，都是本文要探讨的和研究的目的。站在商业银行角度以商业银行个人理财业务发展为研究对象，共分为六部分进行分析研究。绪论部分介绍了文章的研究背景、意义、文献综述和研究方法。理论基础中回顾了生命周期理论、投资组合理论、市场细分理论等相关理论，并对理论在银行个人理财业务中的应用进行了分析。第三部分从国内中间现状入手，重点阐述了银行个人理财业务的现状并分析了个人理财业务目前存在的问题及产生的原因。随后文章针对前面提出的问题，提出了改善银行自身个人理财业务的对策及建议。最后文章进行了全文总结并对今后理财业务的发展进行了展望。
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银行理财产品的市场细分
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作者：
贾东东
来源：
北方工业大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
银行理财产品
市场细分
因子分析
logistic模型
聚类分析
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描述：符合需求的银行理财产品,本文采用市场细分方法对银行理财产品展开研究。在进行银行理财产品市场细分研究前,运用市场集中度和招商银行发行银行理财产品为考察对象研究得出：由于招商银行细分不足导致发行的银行理财产品存在同质化现象。于是,在以分析影响银行理财产品购买因素、设计银行理财产品市场调查问卷得到的数据为基础,对银行理财产品的细分进行了如下研究：第一,对问卷数据进行有效性筛选、问卷数据缺失值的补充及因子分析后得到11个因子,其中认知因子、倾向因子、背景因子和产品因子比较重要。第二,利用一维频率表以及二维交叉表对影响银行理财产品购买因素进行基础性分析得知：性别与投资者投资理财的目的、风险规避之间并不存在相关性；收入与投资理财目的、理想年收益率间不存在相关性；年龄与投资比例间存在相关性；学历与投资者银行理财产品了解程度存在相关性。接着,利用logistic模型进行影响因素相关性分析得知：是否购买银行理财产品仅与理财产品的发行银行及投资者自身因素(认知能力)有关；投资者购买银行理财产品的类型与投资者自身因素、预期投资收益率、投资期限等并无显著的logistic关系。最后,以11个因子为指标、利用两种不同聚类算法聚类分析及其结果比较,得到大致相同的两种投资者分类结果,即把投资者划分为一般型、限制型、激进型、保守型四类。第三,通过选取9个指标对投资者分类进行判别分析及实证分析应用,得到可靠性较高的判别分析结果。为新投资者进入市场时划分其所属类型及提供更符合其需求的银行理财产品及其服务提供了可能。
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上海浦东发展银行沈阳分行个人理财业务发展研究
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作者：
于雪娜
来源：
东北大学
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
产品创新
市场细分
客户关系管理
浦发银行沈阳分行
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描述：状,对比国内各家商业银行个人理财业务发展概况,陈述浦发银行沈阳分行个人理财业务存在的问题,分析原因,最后提出问题的解决对策。本文共分六部分。第一章为绪论,对本文的研究背景、研究意义及主要内容进行介绍。第二章是我国商业银行个人理财业务现状分析。该部分介绍了我国商业银行个人理财业务的发展背景以及我国居民对个人理财业务的需求现状,同时对我国商业银行个人理财业务的发展现状做出具体分析。第三章是介绍浦发银行沈阳分行个人理财业务发展现状,与沈阳市各家商业银行个人理财业务现状进行对比分析。第四章是建立在第三章比较分析的基础上,指出浦发银行沈阳分行在个人理财业务方面存在的问题。具体包括产品缺乏创新、业务运作和支持系统薄弱、缺乏高素质的综合理财人员、营销策略滞后、渠道单一等方面,并对这些问题的成因进行了具体化的分析。第五章是文章的对策部分,针对第四章分析的浦发银行沈阳分行在个人理财业务方面存在的问题提出了相应的解决对策。第六章为结束语。
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中国商业银行个人理财市场细分研究
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作者：
毛礼刚
来源：
武汉大学
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
市场细分
商业银行
目标客户
细分变量
个人理财
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描述：个人理财业务，纷纷设立“理财中心”、“理财工作室”，并取得一定的成绩。2002年10月，招商银行推出了“金葵花理财服务”。此外，工商银行、建设银行、农业银行等国有大型银行以及深圳发展银行、浦东发展银行、光大银行、民生银行等股份制商业银行都不同程度的推出了个人理财业务。 另一方面我们也应看到，虽然国内商业银行的个人理财业务已经蓬蓬勃勃开展起来，但与国外商业银行相比，国内银行的个人理财业务在产品设计、市场细分、产品定价、营销理念、客户服务、理财绩效的评估等方面还存在很多不足之处。 产品的销售首先应选择正确的目标市场，而确定目标市场的前提是按照一定的变量对市场进行细分，结合银行自身的特点，寻找最适合的目标客户群体。由此可见，市场细分在商业银行拓展个人理财业务中的重要作用。 本文分为五个部分，第一部分为引言，对本文的主要内容以及文章结构框架进行介绍。其次是文献综述，主要是对市场细分理论的基本内涵、特点、方法等进行了简要的论述。在此基础之上，论述了国外商业银行个人理财业务的发展历程，着重分析美国、日本、香港和瑞士商业银行发展个人理财业务的经验。然后在回顾国内商业银行个人理财业务发展历程的基础之上，对存在的问题进行分析。文章最后，在借鉴国外商业银行发展个人理财业务先进经验的基础之上，针对目标客户的市场细分方面进行具体分析，对我国商业银行发展个人理财业务提出一定的建议。
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我国商业银行个人理财业务发展研究
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作者：
詹彦
来源：
湖南大学
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人理财
市场细分
理财产品
客户关系管理
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描述：消费理财需求,基于我国数据的实证分析表明,伴随着我国宏观经济的平稳增长,居民投资理财需求和消费理财需求在城乡两地都将持续增长,商业银行个人理财业务的有效开展既必要又迫切。文章考察了我国商业银行个人理财业务的发展历程及现状,归纳出我国商业银行个人理财业务的存在问题,涉及产品及营销,管理技术,公司治理、组织和人才配备等多方面内容。在上述研究基础上,分析了我国商业银行分业经营,商业银行运作机制等对个人理财业务的限制;信用、产权等制度问题也构成了个人理财业务发展的瓶颈。针对我国商业银行个人理财业务中的问题,文章在分析国外商业银行个人理财业务的发展历史和经验教训基础上,根据我国银行业的特点和转型时期的社会信用环境,提出了我国商业银行个人理财业务的发展方向。在微观层面运作上,应强调技术和管理创新的有...
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基于市场细分的我国商业银行个人理财业务研究
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作者：
殷贵梅
来源：
苏州大学
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财业务
市场细分
细分变量
商业银行
银行业务
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描述：业银行个人理财业务快速且高效的发展，本文从一个全新的角度——细分市场的角度来...
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商业银行个人理财业务的营销战略分析
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作者：
杜理达
来源：
银行与经济
年份：2003
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
商业银行
个人理财业务
营销战略
市场细分
目标市场
个性化服务
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描述：商业银行个人理财业务的营销战略分析
