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基于行为生命周期理论的个人理财服务研究
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作者：
刘丹
来源：
东南大学
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
行为生命周期
金融需求层次
心理账户
个人理财服务
家庭属性
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描述：财服务缺乏个性的深层次理论问题。传统的生命周期理财理论从家庭生命周期这一自然属性出发，假设组成家庭财富的不同资产是完全替代的，并认为边际消费倾向只取决于消费者的生命周期状态，与财富水平无关，家庭理财的关键在于，运用储蓄和借款来平滑一生的消费。尽管该理论成功地刻画并解决了消费储蓄最优化问题，但过于简化的假设使得基于该理论设计的实际理财方案缺乏个性，无法体现不同家庭的消费行为特征。 基于此，本文试图通过放宽“家庭资产完全替代”，以及“边际消费倾向只取决于个人的生命周期状态，与财富水平无关”的假设，引入行为生命周期理论的一系列行为因素，以“不同心理账户的资产存在不同边际消费倾向”，以及“财富水平决定了家庭金融需求层次”为依据，构建了一套可行的个性化家庭理财方法，旨在为商业银行个人理财服务提供理论参考。 文章最后通过案例分析，对比基于传统生命周期理论和行为生命周期理论分别设计的理财规划书，以实例说明基于行为生命周期理论设计的理财规划提升了商业银行理财服务的个性化程度。
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商业银行个人理财问题的研究
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作者：
牟成
来源：
活力
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财服务
商业银行
理财问题
金融产品
同质化现象
理财产品
金融服务
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描述：一、我国商业银行个人理财主要存在的问题 （一）商业银行个人理财服务的层次有待提高。 （二）金融产品（包括理财产品）单一，且同质化现象严重。 （三）商业银行提供的是金融产品．而不是金融服务。
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中国银行推出个人理财服务高端品牌“中银财富管理”：三级财富管理体系全面确立
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作者：
暂无
来源：
卓越理财
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财服务
中国银行
财富管理
高端品牌
管理体系
新闻发布会
管理中心
个人客户
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描述：本刊讯2008年12月29日,中国银行‘中银财富管理’品牌发布暨财富管理中心开业新闻发布会在北京隆重举行。发布会上,中国银行面向个人客户隆重推出该行又
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商业银行个人理财业务发展对策
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作者：
孙国强
来源：
现代金融
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财服务
业务发展
商业银行
个人财富积累
改革开放
社会结构
经济结构
富裕阶层
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描述：近年来,随着改革开放的深化,我国经济结构和社会结构发生了巨大变化,居民个人财富积累加速,富裕阶层人数迅速扩大,个人理财意愿逐渐增强,对商业银行个人理财服务提出了现实和具体的要求。本文在对某省级银行个人理财业务发展现状研究的基础上,就如何加快业务发展提几点粗浅的意见。
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个人理财人员的配置与组织构架
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作者：
胡磊
来源：
现代金融
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人零售业务
理财人员
组织构架
配置
客户经理
个人理财服务
个人理财业务
业务知识
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描述：为了促进农行个人零售业务的发展,对个人理财人员的配置与组织构架提如下设想:一是每个基层网点至少配置1名具有一定业务知识的专职客户经理,为基层客户提供基本的个人理财服务,对个人客户进行长期维护,不断发掘客户业务价值。当客户有较高的理财服务需求时,可以寻求专业的个人理
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基矛SWOT分析的我国第三方理财发展战略
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作者：
余敏
段登辉
来源：
中国乡镇企业会计
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财业务
SWOT分析
第三方
中信实业银行
个人理财服务
西南财经大学
理财产品
公募基金
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描述：年到2008年上半年发行理财产品和筹集资金分别为593款、1158款、2404款、2618款和2000亿、4000亿、7200亿和10692亿，2008年上半年同期公募基金、
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浅析我国商业银行的个人理财业务
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作者：
尹淑秋
来源：
经济技术协作信息
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财业务
商业银行
个人金融业务
个人金融市场
个人理财服务
金融机构
金融经济
经济周期
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描述：些新的变化，这对我国金融机构顺利开展个人理财服务提出了新的挑战。现就我国商业银行个人理财业务的发展现状、存在的问题及发展对策加以简要分析，
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我国商业银行开展个人理财业务的必要性分析
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作者：
刘兰英
杨志
来源：
金融经济（理论版）
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
商业银行
个人理财业务
个人理财服务
理财需求
恩格尔系数
城乡居民
金融产品
客户
城镇居民家庭
利润增长点
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描述：商业银行个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动.其核心是合理分配客户的资产和收入,实现客户资产的保值增值.使客户的资产达到安全性、流动性和收益性的统一,满足客户不同阶段的人生目标.
