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C银行个人理财产品设计及预期前景分析
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作者：
曹颖
来源：
西南交通大学
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
产品设计
个人理财产品
小组面谈调查法
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描述：拓展,尤其是个人理财产品的推出,设计一种具有广阔市场前景的新型个人理财产品成为C银行亟待解决的问题。本文首先对国内主要商业银行的个人理财产品进行综述,对C银行现有外围理财业务进行详细分析,总结其特点并找出其中存在的问题和原因。然后在此基础上提出C银行“蓉通宝”个人理财产品概念模型,从产品概念的总体描述、市场定位、基于“双赢”和规模效应的盈利模式和产品的包装与促销等方面对“蓉通宝”产品进行详细介绍,并进一步对“蓉通宝”个人理财产品推行的条件分析,涵盖技术支持、组织结构、管理与授权和风险防范等方面。最后为了充分的证明此产品是否真正具有市场和发展前景,进行了必要的预期市场前景调查分析,在众多的目标客户中随机地选取了160个调查对象进行小组面谈调查。并对调查结果进行了数据分析,结果表明本服务产品具有很好的市场前景。
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改进型个人金融理财产品设计与实践的研究
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作者：
余为群
来源：
上海财经大学
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人金融理财
产品设计
客户需求
风险控制
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描述：分析、现金流量预算与管理、个人风险保险规划、投资规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划和遗产规划等内容。随着我国经济的发展和金融全球化进程的加快，个人金融理财业务在中国步入发展的快车道。一方面，我国居民储蓄存款余额2008年末已超17万亿元，民间金融资本已超10万亿元，但大部分得不到有效增值服务，个人金融理财业务有着强烈市场需求。另一方面，我国金融机构竞争日趋激烈，传统盈利来源受到进一步挤压，为调整盈利结构、提高核心竞争力，国内金融机构开始大力推广个人金融理财业务。但是，我国个人金融理财业务刚刚起步，目前主要致力于营销、产品销售、客户服务，尚未开展真正意义上的个人理财服务。因此，本文对个人金融理财业务及其相关理论进行了系统性研究，以理清思路，把握重点。根据我国个人金融理财业务发展现状，设计了一种从客户需求角度出发的改进型个人金融理财产品，以促进真正意义的个人金融理财业务的发展。 本文综合相关基础理论，定性定量分析相结合，理论实践相结合，在借鉴国外个人金融理财经验的基础上，针对我国个人金融理财业务发展的现状与问题，系统整理了生命周期理财理论、客户风险属性分析、资产组合理论等个人金融理财的理论基础，设计了一种从客户需求角度出发的改进型个人金融理财产品，并应用于个人金融理财实践。
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F银行“君盈利”个人理财产品设计方案
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作者：
董志然
来源：
辽宁大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
产品设计
个人理财产品
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描述：。F银行作为“F市人自己的银行”，重视广阔的中低端市场的开拓，而当前F银行在理财业务方面尚有待进一步完善提高，因此，为了更好的满足F市中低端客户广泛的理财需求，设计一款具有广阔的市场发展前景的新型个人理财产品，是F银行当前亟待解决的一项问题。本文首先对于F银行的现有理财业务进行了概述，对于现有的益得利、薪获利、周添利三种理财产品进行了详尽的分析，总结其特点和不足，并在此基础上提出设计F银行“君盈利”个人理财产品。F银行“君盈利”个人理财产品是针对F市广大的中低端客户推出的浮动收益型结构化理财产品，与一揽子金融蓝筹股的表现相挂钩，并投资于票据、结构性存款和货币基金类产品、证券类投资类产品等，产品的收益与挂钩股票在产品存续期的表现的一致性挂钩，具有安全性高、投资回报率较高等特点，有效地兼顾了客户收益与安全性的双重需求。进而从产品的基本概念，包括产品的核心特征、功能以及设计理念等方面对于“君盈利”理财产品进行了详细的描述。提出了产品的设计方案，对于核心产品、产品形态和附加产品进行了详细的介绍，并总结了产品的特点与创新之处。又进一步对于产品进行了市场分析、风险与收益分析以及获利原因分析等。又在综述国内各大商业银行现有人民币理财产品现状的基础上，结合当前市场上个人理财产品的特点与“君盈利”产品进行比较，分析其特有的优势。最后，对于“君盈利”个人理财产品的推广提出了方案，涵盖了产品的营销、技术支持和风险防范三个方面。
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A银行“财福宝”理财产品设计及推广
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作者：
董文婷
来源：
辽宁大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
产品设计
个人理财产品
推广
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描述：找出其中存在的问题和原因。然后在此基础上提出A银行“财福宝”个人理财产品模型，包括产品整体概念的定义,个人理财产品设计原则,“财福宝”产品设计,“财福宝”业务操作流程设计。并进一步对“财福宝”个人
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通货膨胀环境下我国商业银行理财产品设计的实证研究
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作者：
陈宏宇
来源：
东北财经大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行理财产品
通货膨胀
产品设计
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描述：逐渐扩大、产品设计结构也趋于合理。但不可否认的是,我国商业银行理财产品市场还处于初级阶段,产品从设计到营销、监管等环节存在着很多问题,特别是2008年金融危机中许多挂钩与海外市场的产品出现的零收益与负
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商业银行理财产品的客户需求和产品设计研究：以山东省莱芜市商业银行为例
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作者：
左敏
来源：
山东大学
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
理财产品
客户需求
产品设计
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描述：和理财产品设计中关注的相关问题,比如理财产品的差异化问题,如何更好满足不同理财客户的个性化需要等问题进行了细致的研究和分析,最后提出了商业银行增加理财产品市场份额的一些措施建议,比如对理财产品的设计,对理财
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交通银行成都分行个人理财业务：产品设计与服务策略
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作者：
杨宁
来源：
西南财经大学
年份：2005
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
交通银行
个人理财
产品设计
服务策略
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描述：取更大的市场份额。然而,由于面临宏观和微观层面,如混业经营管制、员工素质问题等诸多方面的羁绊,目前我国商业银行开展“个人理财业务”还处于初级阶段。
本文结合交通银行成都分行的实际情况,对成都地区个人理财业务的市场需求情况、供给状况进行了分析,明确该行个人理财业务的市场定位,并针对目标客户群体的需求特点,提出相应的产品创新思路和服务策略,以及构建交通银行个人理财服务体系的构想。
文章共分六个部分:第一部分以银行个人理财业务的基本内涵和产生背景作为结论;第二部分详细分析了国内外个人理财业务发展的历史、现状、运作模式与存在的问题;第三部分对成都市“个人理财业务”市场的需求与供给状况进行了分析,并明确了交通银行成都分行“个人理财业务”的市场定位;第四部分通过分析目标客户群体的需求特点,提出了产品创新和设计思路;第五部分提出交行个人理财服务的具体策略;第六部分提出构建整个交行个人理财服务体系的构想。
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我国银行结构性理财产品创新研究
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作者：
吴文迪
来源：
华东师范大学
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
结构性理财产品
商业银行
产品设计
营销服务
金融环境
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描述：理财产品以其组合结构多样性、高收益性吸引了投资者的眼球。 结构性理财产品,即结构性存款,是目前我国商业银行理财市场主流产品之一。它由固定收益证券和衍生合约结合而成。其中的衍生合约包括远期合约、期货合约、期权合约、互换合约,衍生合约的标的资产包括利率、汇率、股价(股指)、商品(指数)、信用等。结构性产品起源于上世纪80年代的美国,但在我国起步较晚。2002年9月,中国光大银行在国内首推外币结构性存款业务。继而,国内众多的中资银行和外资银行都纷纷开展了外汇结构性存款业务,市场发展迅速。 在我国理财市场发展迅速、投资者热情高涨的形势下,结构性理财产品却频频爆发收益危机,这给投资者、发行者和监管部门敲响了警钟。中资银行缺乏设计经验,对市场趋势把握不准确,加上前期不当营销,后期信息披露不完...
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单一股票挂钩非保底结构性理财产品设计研究
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作者：
李鸿雁
来源：
对外经济贸易大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
股票挂钩型
结构性理财产品
VaR模型
产品设计
收益敏感性
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描述：单一股票挂钩非保底结构性理财产品设计研究
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汇聚中华多股票挂钩型结构化理财产品的设计研究
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作者：
程显东
来源：
对外经济贸易大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
股票挂钩型结构化理财产品
蒙特卡罗模拟
参数敏感性
风险分析
产品设计
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描述：汇聚中华多股票挂钩型结构化理财产品的设计研究
