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小议商业银行个人理财产品的产品设计
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作者：
郭继辉
黄自竹
来源：
中国集体经济
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
商业银行
个人理财产品
产品设计
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描述：文章通过分析金融危机背景下我国商业银行个人理财产品的发展,总结国外发达国家商业银行个人理财业务的特点,概括我国商业银行个人理财产品目前存在的问题,并简单阐述影响我国商业银行个人理财产品的产品设计因素,归纳出我国商业银行改善个人理财产品的产品设计的建议。
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改进型个人金融理财产品设计与实践的研究
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作者：
余为群
来源：
上海财经大学
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人金融理财
产品设计
客户需求
风险控制
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描述：分析、现金流量预算与管理、个人风险保险规划、投资规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划和遗产规划等内容。随着我国经济的发展和金融全球化进程的加快，个人金融理财业务在中国步入发展的快车道。一方面，我国居民储蓄存款余额2008年末已超17万亿元，民间金融资本已超10万亿元，但大部分得不到有效增值服务，个人金融理财业务有着强烈市场需求。另一方面，我国金融机构竞争日趋激烈，传统盈利来源受到进一步挤压，为调整盈利结构、提高核心竞争力，国内金融机构开始大力推广个人金融理财业务。但是，我国个人金融理财业务刚刚起步，目前主要致力于营销、产品销售、客户服务，尚未开展真正意义上的个人理财服务。因此，本文对个人金融理财业务及其相关理论进行了系统性研究，以理清思路，把握重点。根据我国个人金融理财业务发展现状，设计了一种从客户需求角度出发的改进型个人金融理财产品，以促进真正意义的个人金融理财业务的发展。 本文综合相关基础理论，定性定量分析相结合，理论实践相结合，在借鉴国外个人金融理财经验的基础上，针对我国个人金融理财业务发展的现状与问题，系统整理了生命周期理财理论、客户风险属性分析、资产组合理论等个人金融理财的理论基础，设计了一种从客户需求角度出发的改进型个人金融理财产品，并应用于个人金融理财实践。
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我国银行结构性理财产品创新研究
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作者：
吴文迪
来源：
华东师范大学
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
结构性理财产品
商业银行
产品设计
营销服务
金融环境
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描述：理财产品以其组合结构多样性、高收益性吸引了投资者的眼球。 结构性理财产品,即结构性存款,是目前我国商业银行理财市场主流产品之一。它由固定收益证券和衍生合约结合而成。其中的衍生合约包括远期合约、期货合约、期权合约、互换合约,衍生合约的标的资产包括利率、汇率、股价(股指)、商品(指数)、信用等。结构性产品起源于上世纪80年代的美国,但在我国起步较晚。2002年9月,中国光大银行在国内首推外币结构性存款业务。继而,国内众多的中资银行和外资银行都纷纷开展了外汇结构性存款业务,市场发展迅速。 在我国理财市场发展迅速、投资者热情高涨的形势下,结构性理财产品却频频爆发收益危机,这给投资者、发行者和监管部门敲响了警钟。中资银行缺乏设计经验,对市场趋势把握不准确,加上前期不当营销,后期信息披露不完...
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外汇结构性理财产品特征及定价分析
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作者：
符达明
来源：
北京大学
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
外汇理财产品
结构性产品
产品构成
产品设计
定价方法
投资收益
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描述：型结构性产品为例，运用引入波动项的门限ARCH模型和蒙特卡洛模拟方法，对产品进行定价，将期望收益率与产品实际收益率进行比较，发现这两款产品设计都比较成功，能够让投资者获得高于存款的收益率。 最后根据波动率组合理论对商业银行如何设计结构性产品进行了简单的探讨。
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两起理财业务纠纷案例及其启示
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作者：
韩雯兰
来源：
银行家
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财业务
纠纷案例
商业银行
投诉处理机制
理财产品
管理机制
产品设计
产品宣传
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描述：目前,银行推出的理财产品琳琅满目、种类繁多,但部分商业银行理财产品都存在问题——产品设计管理机制不健全、产品宣传中风险揭示不足、投诉处理机制不完善等等,这些问题增大了银行的被诉风险,影响了商业银行个人理财业务的管理及有序发展,应给予高度重视。
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寒潮中的企业理财热
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作者：
暂无
来源：
首席财务官
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
企业理财
货币市场利率
产品设计
发行方式
理财产品
固定收益
招商银行
债券收益率
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描述：岁月流金抗风险近期全球货币市场利率及债券收益率不断下跌,银行理财产品设计和定价的局限性加大,同质化现象日趋明显。为了在固定收益类理财产品的市场竞争中取得领先优势,招商银行根据差异化生存与长尾理论,从产品发行方式和投资运作方面寻求创新,继点金池之后,强力推出全新的岁月流
