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我国商业银行个人理财产品组合策略研究
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作者：
乔楠楠
来源：
西北农林科技大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人理财产品
市场细分
产品组合
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描述：还处于初级阶段,国内的理财产品及相关服务不具有国外先进的技术和方法。随着外资银行的不断融入,对我国商业银行构成了威胁,因此金融创新显得尤为重要,包括理财产品的设计创新、理财产品的组合创新、商业银行的组织结构和制度创新等。基于此,本文秉着“以客户为中心”的思想和原则,从我国商业银行的角度出发,以现有的商业银行个人理财产品为研究对象,通过科学合理的市场细分,为不同客户群提供个性化的、合理的理财产品组合,而后利用组合评价模型进行验证,以保证产品组合的科学合理性,并提出了优化我国商业银行理财产品组合策略的建议。本文由六个章节组成:第一章导论阐述了研究背景、研究目的意义、国内外的研究动态、研究思路方法和可能创新之处,并对国内外的研究动态进行了评述。第二章相关理论基础详细介绍了商业银行理财业务及产品的定义,和研究所需要的理论基础,具体包括:投资组合理论、行为金融学理论、金融创新理论和市场细分理论。第三章我国商业银行个人理财产品现状分析通过分析我国商业银行个人理财产品的发展现状及特点,提出了我国商业银行理财产品所存在的问题。第四章商业银行个人理财产品组合原则、策略及步骤分析本章介绍了银行理财产品组合的原则、策略、评价模型及实现步骤。第五章商业银行理财产品组合策略的实证分析---以陕西省杨凌区为例根据理财产品组合策略的实现步骤,对陕西省杨凌区不同客户群进行理财产品组合配置和验证。第六章优化商业银行个人理财产品组合策略的对策建议本章基于银行理财产品组合的金融创新理念,提出了大力宣扬理财产品组合理念、加强理财产品组合创新、科学细分理财市场、构建科学管理体系、建立完善的风险披露体制等建议,为商业银行提供参考。
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中行辽宁分行对私理财产品发展对策研究
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作者：
孔繁军
来源：
大连理工大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个性化服务
市场细分
定价系统
客户管理
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描述：。中国银行辽宁省分行推出了多种对私理财产品,在一定程度上满足了客户的需求,但也存在着问题与不足。因此,如何保证中国银行辽宁省分行在激烈的理财产品竞争中脱颖而出,保持良好的业务发展势头,成为本文关心的研究的问题。在银行业理财产品同质化严重的背景下,中国银行率先提出通过加强客户资源管理以及提升对客户的个性化服务来打破僵局。本文共五各部分：第一章、引言,从国际金融现状引入本文的研究话题,阐述本文的研究思路和方法；第二章、国际货币市场和商品市场概况,以及国内对私理财产品现状；第三章、中行辽宁分行对私理财经营现状及主要的对私理财产品；第四章、中行辽宁分行对私理财产品存在的主要问题；第五章、中行辽宁分行对私理财产品的发展策略；第六章、案例分析。面对竞争激烈的市场,中国银行根据实际情况提出了在维护现有客户的基础上,不断发展潜在客户群的策略。首先是通过产品定价系统解决了金融产品定价能力不足的问题,提高了理财产品的市场竞争性；其次通过定价团队建设为理财业务长远发展打下了人才基础和技术基础；再次,通过客户细分流程为客户提供个性化服务,为客户提供了高端服务,提高了客户满意度和忠诚度；最后通过拓展宣传渠道,进行全方位,深层次的宣传解决了里理财产品影响力小的问题,提升了中行品牌影响力。通过对中国银行辽宁省分行产品部门和销售人员在实践中不断探索与提高,总结出了一套适应辽宁分行的客户管理和营销模式,为提高同外资银行竞争和与国内同业竞争中胜出的几率打下了坚实的基础。
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花旗银行成都分行QDⅡ理财业务发展研究
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作者：
冯丽
来源：
西南财经大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
QDII
理财业务
花旗银行
市场细分
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描述：皇帝女儿不愁嫁”经营思想受到了严重打击,其理财业务本土化程度较差、竞争能力薄弱导致的企业盈利情况不佳的情况在2008年全球金融危机后的两年内迅速显现。文章在提供解决这些问题的建议和对策之前,首先对国内外主要商业银行的理财业务现状、尤其是QDⅡ理财业务进行了大量的信息收集和调查分析；然后根据花旗银行成都分行目前面临的大环境,区分出了花旗银行成都分行拥有的领先的理财团队、通过资产分配进行资产组合进而降低投资风险的优势,以及人员流失率高、网点少、本地化特色少等经营劣势,同时还有其潜在的机会和威胁等。最后,对花旗银行成都分行如何利用自身优势来扬长避短,以制定适合花旗银行成都分行业务发展的相关规划以及营销目标等,提出了一系列的营销策略和建议,为花旗银行在成都地区的个人理财业务的发展提供了良好的决策参考。
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工行人民币理财产品的市场细分和定位研究
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作者：
魏莆惠
来源：
大连理工大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
理财
人民币理财产品
市场细分
市场定位
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描述：理财服务将会使其财产得到更好的保值和增值,因此,人们的理财需求也逐渐旺盛起来。随着金融行业的国际化和我国金融体制改革的不断深化,我国商业银行之间的竞争日趋激烈。对于银行业来说,理财服务具有风险低、附加值高等特点,还能够推动银行其他金融服务的发展,因此银行间的业务竞争已逐渐将个人理财业务作为重点竞争对象。本文首先对市场细分理论、生命周期理论、投资组合理论进行阐释；其次在对人民币理财产品的概念、分类和发展进行了介绍的同时,也进一步分析了目前我国个人理财业务的现状及存在问题；在此基础上,本文通过调查问卷对市场细分与市场定位的因素进行统计分析,分别对收入、年龄、受教育程度、性别等因素在市场细分上的影响作用进行分析；最后本文对市场细分和客户差异化理论作了进一步细化,并对目前我国商业银行在开展个人理财市场业务时对市场细分和客户差异化服务策略给出一定的建议。
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我国商业银行个人理财业务的发展研究
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作者：
张菊菊
来源：
安徽大学
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财业务
商业银行
市场细分
金融创新
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描述：我国商业银行个人理财业务的发展研究
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理财产品营销策略研究：以南商（中国）“汇益达”为例
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作者：
潘心明
来源：
中山大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
理财产品
市场细分
营销组合
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描述：对客户进行细分导致目标不明确、“汇益达”产品无特色、定价隐性化、分销渠道和沟通方式传统单调等问题。针对这些问题，本文借鉴国内外商业银行的成功经验，对南商（中国）的客户进行细分，确定“汇益达”的目标客户，并此基础上重构“汇益达”的营销策略。
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个人理财市场细分及客户差异化服务策略研究：以中国银行重庆分行为例
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作者：
孔莉
来源：
西南政法大学
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
个人理财业务
市场细分
客户差异化服务
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描述：得长期竞争优势方面将起到越来越大的作用。只有在个人理财服务中向目标顾客提供高质量的差异化的服务水平才能使各类顾客群体满意,从而获得顾客的忠诚而长期维持顾客,获得高水平的顾客生涯价值,实现企业的长期竞争优势。2006年底中国的金融业全面开放,外资银行被允许在中国境内开办人民币个人业务,各个商业银行为了应对竞争,都增加了个人理财业务领域的投入,我国的商业银行面临越来越激烈的竞争。发达国家的个人理财业务发展的经验告诉我们:要提高个人理财业务的竞争力,对不同的客户群体实行市场细分,并提供差别化的服务,将是非常值得推崇的营销策略。本文以市场细分理论为基础,就商业银行如何运用市场细分进行客户差异化分析,并针对不同客户提供不同的理财产品和理财服务进行了深入的理论探讨和实证分析,并提出我国商业银行在发展个人理财业...
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建行大庆分行个人理财业务发展策略
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作者：
王军力
来源：
哈尔滨工业大学
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
生命周期
市场细分
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描述：空间，中间业务收入的重要性得到各商业银行的重视。中间业务中的代扣代缴，代发工资等非利息收入业务也已经有了很大的发展。而个人理财业务还处于刚刚起步的阶段,但是潜在的市场非常大,大庆市各商业银行间个人理财业务将出现激烈的竞争，同时来自证券公司，保险公司等金融机构的同业竞争压力也日益明显。 本文通对建设银行大庆分行个人理财业务开展的现状进行分析，指出了当前建行大庆分行理财产品和其它商业银行的理财产品都存在趋同化，单一化，创新速度慢等缺点；对个人理财业务的经营管理观念还有很多误区，缺乏个人理财专业人才，没有准确的市场定位等方面的问题，阻碍了建行大庆分行理财业务更好更快的发展。在此基础上揭示了建行大庆分行个人理财业务存在的不足，进而在市场定位、人才培养、理财品牌推广、管理制度建立、风险控制等方面提出相应的建议，以期为建行大庆分行增强个人理财业务竞争力提供有益的帮助。
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A券商集合理财产品营销策略研究
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作者：
伍元舒
来源：
南京大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
集合理财产品
营销策略设计
市场细分
目标市场定位
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描述：遇,发展独具特色的理财产品业务成为一个需要研究的问题。本文首先详细分析了A券商集合理财产品的现状,指出现有产品存在的缺陷和不足,说明当前集合理财产品的营销策略研究的必要性。然后,利用对客户进行问卷调查的方法取得了目标市场客户的信息,进行了市场细分,根据客户需求的类型和产品的特点完成了集合理财产品的市场定位。最后,根据前面的分析和结论,针对A券商集合理财产品的特点进行了营销策略设计,包括了产品策略、价格策略、渠道策略、促销策略、人员策略、有形展示和过程管理策略。本文通过较为翔实的数据以及分析,根据公司和产品的情况进行了产品营销策略的设计,结合A券商推行转型的契机,对集合理财产品的营销策略进行了深入的研究,为A券商建立集合理财产品营销体系和深度推广提供理论支持和现实指导。
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商业银行人民币理财产品市场细分与市场定位研究：以工商银行为例
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作者：
孙华森
来源：
山东大学
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
人民币理财产品
市场细分
市场定位
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描述：以及比较分析法等多种分析方法,对国内以及国外的理财产品销售经营状况进行了分析和对比,较为深入的分析和探索影响商业银行人民币理财产品销售的主要因素有哪些,进一步对我国商业银行理财产品发展现状及存在的主要问题进行研究,并根据存在的问题提出自己的意见和建议。全文主要从四个部分来对我国商业银行人民币理财产品在市场细分和定位中存在的主要问题进行分析。第一部分,是对理财产品的概述,主要介绍理财产品的含义、构成要素；简述了有关商业银行理财产品市场细分和市场定位的相关理论依据,包括市场营销理论以及生命周期理论。第二部分,从我国目前商业银行理财产品的市场细分和市场定位的现实情况入手,分析理财产品销售过程中面临的主要问题。第三部分,运用实证分析的方法,剖析影响理财产品市场细分的主要因素。第四部分,根据第三部分得出的结果,对工商银行理财产品的市场定位提出建议。本研究旨在为我国的商业银行理财业务的发展提供支持,希望能够为日后从事此类研究的同仁提供参考。
